Hoe verplaats ik mijn 403B Investment ?

Hoe verplaats ik mijn 403B Investment ? Jupiterimages / Photos.com / Getty Images

De 403b accounts zijn pensioenregelingen aangeboden door non-profit organisaties zoals liefdadigheidsinstellingen, universiteiten en bepaalde medische instellingen.Deze rekeningen worden beheerst door soortgelijke wetten aan de 401k, het equivalent rekening voor bedrijven.U mag de fondsen en effecten in een soortgelijke pensioenplan overbrengen in een 403b rekening, zoals een IRA, 401k, of 457 plannen zonder betaling van fiscale boetes.Veel 403b plannen providers rekenen vergoedingen beëindiging rekening, dus neem deze in aanmerking bij het overbrengen van uw account.

Bepaal in aanmerking te komen voor Transfer

  • overdracht van middelen ten onrechte vanuit uw 403b rekening zonder het storten van het geld en waardepapieren tot een vergelijkbaar gekwalificeerde pensioen-account binnen 60 dagen zal leiden tot een 10 procent fiscale boete door de IRS.Zorg ervoor dat je na het proces goed voordat u geld van uw rekening in te trekken.Je hoeft niet per se

    nodig om werkgevers te schakelen om geld uit je 403b.In sommige gevallen, kunt u gewoon kiezen voor een andere account provider van de degenen die aangeboden worden door uw huidige werkgever.

Informeer de werkgever

  • Als u nog steeds werken met de werkgever dat de 403b plan voorziet, moet u hen te informeren over uw voornemen om het saldo van de rekening te brengen en om te sluiten.Dit is vooral belangrijk als je over te dragen naar een andere 403b of rollend over in het 401K plan aangeboden door een corporate werkgever.De IRS verbiedt burgers handhaaft meerdere 403b of 401K accounts.In sommige gevallen zal de werkgever de betalingen die het vroeger gemaakt in het 403b direct in uw salaris te plaatsen, hoewel waarschijnlijk in een verminderde hoeveelheid.

Rollover of Transfer

  • U kunt ervoor kiezen om ofwel gebruik maken van een rollover of overdracht van de fondsen van uw 403b om een ​​nieuwe account.Een directe overdracht gewoon verplaatst de middelen rechtstreeks van de ene rekening naar de andere.Dit heeft als voordeel dat u alle effecten die op de rekening in een nieuwe overdragen.Sommige kosten van toepassing kunnen zijn, afhankelijk van de service providers die u gebruik maken.In een rollover, het plan provider schrijft u een cheque voor de volledige waarde van de rekening.U heeft dan 60 dagen om de cheque storten op een nieuwe gekwalificeerde pensioenplan om te voorkomen dat het betalen van de fiscale boete.

Resources

  • IRS.gov: IRC 403 (b) Tax-Beschut lijfrente plannen
  • 403 (b) de naleving van de trends entips
964
0
1
General Retirement Planning