Hoe te Unclaimed Pensioen fondsen zoeken

Er zijn verschillende manieren om het opsporen van verloren of niet opgeëiste pensioen geld . Jupiterimages / Photos.com / Getty Images

Het is al te gemakkelijk om te houden van uw oude pensioenfondsen verliezen wanneer u van baan verandert.Met zo veel over na te denken, veel mensen gewoon niet aan hun 401k of 403b fondsen te verplaatsen naar hun nieuwe werkgever of om een ​​rollover IRA, wat resulteert in een verweesde pensioen-account dat niet aan zo veel als het kon groeien.Het is ook gemakkelijk te verliezen spoor van de oude IRA-accounts wanneer uw bank wordt overgenomen of als u uw geld naar een nieuwe makelaardij huis.Maar maakt niet uit wat de reden voor de originele toezicht, het vinden en het terugwinnen van de pensioen activa kan uw financiële situatie weer op de rails te krijgen.

wat je nodig hebt

  • Pensioen plannen verklaringen

instructies

  1. Verzamel zoveel verklaringen van je oude accounts als je kunt.Deze documenten bevatten waardevolle informatie die kan helpen bij het terugvorderen van uw verloren activa, met inbegrip van rekeningnummers en contactgegeven

    s van de beheerder van het plan.

  2. Bel het telefoonnummer vermeld op elk van de rekeningafschriften en verwijzen naar het rekeningnummer vermeld op het formulier.De hoogte van het plan beheerder die u wilt de activa aan een andere instelling te verplaatsen.De beheerder kan u de formulieren die u nodig hebt om die pensioen activa direct in een nieuwe of bestaande IRA-account over te dragen.

  3. contact op met uw vorige werkgever als u geen verklaringen van uw vermiste pensioen rekeningen te hebben.Vraag naar de afdeling human resources te spreken, dan identificeren jezelf en zeggen dat je nodig hebt om informatie over een 401k of 403b plan dat werd achtergelaten wanneer uw dienstverband bij het bedrijf eindigde krijgen.

  4. Geef elke door de afdeling human resources aangevraagd bij uw vorige werkgever identificerende informatie.Mogelijk moet u extra papierwerk invullen en ondertekenen een verklaring voor de informatie kan worden vrijgegeven aan u.Nadat u de accountgegevens voor uw oude pensioen-account, kunt u rechtstreeks contact opnemen met het plan beheerder en hebben overgedragen aan een nieuwe account fondsen.

  5. Contacteer de treasury-afdeling voor uw staat om te zoeken naar niet-opgeëiste activa.Wanneer financiële instellingen niet in staat zijn aan de eigenaars van bepaalde accounts te bereiken, draaien zij die rekeningen over aan de staat.Elke staat op zijn beurt houdt een database bij van de opgeëiste activa en stelt individuen in staat om te zoeken naar activa die kunnen behoren tot hen.Als u de website voor uw staat treasury-afdeling niet kunt vinden, kunt u de Unclaimed.org site (zie bron) gebruiken.Deze site wordt onderhouden door de National Association of Onbevestigde Property Managers en dient als een clearinghouse voor de consument aan te sluiten op niet-opgeëiste-eigendom divisies hun staten '.

  6. Volg de instructies voor uw staat aan een pensioen activa die behoren tot u beweert.Zorg ervoor dat u het claimformulier zorgvuldig te lezen en dienen de juiste documentatie om uw claim te controleren.

Resources

  • National Association of Onbevestigde Property Administrators
963
0
1
General Retirement Planning