Hoe te Rollover pensioenfondsen

Veel pensioenrekeningen zoals 401ks en IRAS zorgen voor aanzienlijke fiscale voordelen voor mensen sparen voor het pensioen.Daardoor zijn zij een populaire pensioen investeren strategie.Soms is het nodig om van de ene afboekingsrekening type naar het andere.Hierdoor kan aanzienlijke belastingen en boetes veroorzaken als niet goed gedaan, dus het is zeer belangrijk om te begrijpen hoe om te gaan.Rollend over pensioenfondsen is een manier om geld te verplaatsen naar een nieuw type rekening zonder sancties.

instructies

  1. Bepaal welk type account u momenteel.De meeste pensioen rekeningen kan dan worden uitgerold in een IRA.Er zijn echter uitzonderingen.Een Roth IRA bijvoorbeeld niet kan worden gekanteld moet worden omgezet onder een andere procedure.Accounts zoals 401 (k), 403 (b), september IRAS, en SIMPLE IRAS meer dan twee jaar oud kunnen in aanmerking komen voor een rollover.

  2. Open de afboekingsrekening de pensioenfondsen zal in worden overgedragen.Er is een strakke tijdslimiet op het maken van

    de storting op deze rekening, dus het is belangrijk dat eventuele storingen worden opgelost voordat de inleiding van de rollover.Wanneer de rekening is geopend en je hebt het rekeningnummer dan kunt u overgaan tot de rollover te starten.

  3. Informeer de beheerder van het oorspronkelijke pensioen-account dat u een rollover gaat doen en uw geld op te nemen van de rekening.Gebruik geen geld ingehouden belastingen niet, tenzij het nodig is door de bewaarder.

  4. Borg de fondsen in de nieuwe pensioen-account binnen 60 dagen.De IRS heeft veel minder toegeeflijk over de toekenning van uitzonderingen geworden, dus verwacht niet dat één.Je hebt 60 dagen om de fondsen in de nieuwe account te storten.

  5. Houd de verklaringen van beide bedrijven voor de maand van de rollover voor fiscale doeleinden.

  6. Noteer de rollover op uw belastingaangifte over het jaar.Een bijdrage rollover niet tot een specifieke vorm van beide bewaarder.In plaats daarvan wordt de belastingbetaler verplicht om de rollover op formulier 1040 mee door het invoeren van de waarde van de rollover en het schrijven van het woord 'rollover' naast de lijn.

Tips & amp;Waarschuwingen

  • Veel mensen kunnen meer profiteren van het doen van een trustee om de overdracht van pensioenfondsen Trustee.Vraag uw adviseur of vertegenwoordiger van het bedrijf als die optie is voor u beschikbaar.
  • Als de rollover niet binnen 60 dagen is afgerond, kunt u worden onderworpen aan aanzienlijke belastingen en boetes.Veel 401 (k) plannen vereisen dat 20% van het saldo worden ingehouden voor belastingen.Je zult dit geld niet terug te krijgen totdat je bestand uw belastingen, maar je moet nog steeds 100% te storten van de oorspronkelijke saldo binnen 60 dagen om te voorkomen dat de belastingen en / of boetes.Dat betekent dat je de 20% roerende uit uw eigen fondsen moeten storten.Om dit te voorkomen, doe een trustee-to-trustee overdracht plaats.

Resources

  • Informatie Over Rollovers
35
0
0
401ks En Iras