Hoe maak je een Pension Plan Rollover

pensioenregelingen worden opgezet door een werkgever pensioen aan werknemers te verstrekken.Bijdragen worden gemaakt in het plan door de werkgever en / of door de werknemer salaris uitstel.Gekwalificeerde plannen voorzien in belastingvoordelen voor de werkgever en de werknemers zijn niet belast totdat ze het geld ontvangen.Niet-gekwalificeerde plannen voorzien in minder fiscale stimuleringsmaatregelen, maar meer flexibiliteit.Rollend over pensioenregelingen vereist een analyse van de voor- en nadelen van het nieuwe plan.Het proces is eenvoudig, maar kan enige tijd in beslag nemen.

wat je nodig hebt

  • Laatste pensioenoverzicht Nieuwe account vormen Pension rollover vorm

Evalueer Rollover Opties en Start een Nieuwe account

  1. Contact de pensioenregeling beheerderbespreken welke eisen voor terugtrekking uit het plan.Soms is deze informatie kan worden gevonden op de website van de financiële instelling het beheer van het plan.Controleer uw verklaring voor de website.De meeste plannen vereise

    n dat u ofwel een bepaalde pensioengerechtigde leeftijd bereiken en / of te scheiden van het bedrijf voordat je mag rollen over de activa van het plan.Sommige niet-gekwalificeerde plannen kunnen op hun plaats blijven (niet rolde over) en kunt u geld op te nemen op de pensioengerechtigde leeftijd, maar niet eerder.

  2. Bepaal waar u de pensioenregeling te moeten rollen.De IRS gids voor rollovers toont verschillende soorten pensioenplannen en de nieuwe plannen kunnen ze in worden opgerold.De aard van de pensioen u zal worden geschreven op uw afschrift of op de documentatie die u ontvangen als u ingeschreven in het plan.Bespreek uw doelstellingen en financiële situatie van een financieel adviseur om te helpen bij het selecteren van de juiste plan.Begrijpen hoe het nieuwe plan werkt en de aard van de investeringen zal worden geïnvesteerd in. Vraag over de voors en tegens van een rollover vs. houden van de pensioenen, alsmede alle vergoedingen en provisies in rekening gebracht op de nieuwe account.

  3. Start een account om het pensioen in te trekken.De financiële instelling besturen van de nieuwe rekening zal formulieren in te vullen en te ondertekenen bieden.Sommige pensioenfondsen eisen dat hun eigen rollover vormen, zo zie je huidige plan beheerder.Volg de instructies voor het invullen van het formulier zorgvuldig.Directe rollovers van de ene instelling naar de andere te voorkomen dat de belasting op de verhuizing.Geef de nieuwe financieel adviseur een kopie van uw laatste verklaring.Als het openen van een online account, zal dezelfde informatie nog steeds nodig zijn.

  4. Schrik niet als de feitelijke rollover neemt enkele weken in beslag.Sommige instellingen proces rollovers uit hun pensioenen slechts op kwartaalbasis.(Ze zorgvuldig te liquideren activa en sluit uw account.).Follow-up met uw pensioenregeling te zorgen voor de rollover goed voltooid.Eventuele resterende bedragen die worden veroorzaakt door de dividenden moeten worden overgedragen aan de nieuwe account.Als uw pensioenregeling stuurt een cheque voor uw geld aan u, neem het mee naar uw nieuwe financieel adviseur onmiddellijk, omdat rollovers moet binnen 60 dagen om een ​​fiscale boete te voorkomen.

Tips & amp;Waarschuwingen

  • Zorg pensionering planning beslissingen op basis van een volledig financieel plan, inclusief overwegingen voor belastingen, estate planning en verzekeringen.
  • Rollovers worden gemaakt in contanten.Als uw pensioen investeringen worden geliquideerd tegen lage prijzen, zal de waarde van uw totale rollover laag zijn.Overweeg gedeeltelijke rollovers of wachten tot de prijzen gaan stijgen.

Resources

  • IRS Rollover Grafiek
116
0
0
401ks En Iras