Hoe maak je een Charitable Gift Annuity Met een IRA Fonds

Een charitatieve gift lijfrente is een beleggingsstrategie die u toelaat om een ​​inkomen voor de rest van je leven vast te houden terwijl het krijgen van een direct belastingvoordeel voor het doneren van geld aan een goed doel.Activa worden geplaatst in een lijfrente, waar een inkomstenstroom gegenereerd voor de lijfrente eigenaar.Het goede doel zal een forfaitaire verdeling na de dood van de eigenaar ontvangen.U kunt een liefdadige gift lijfrente met uw IRA te financieren.Het voordeel is dat je meestal kunt krijgen tot 50 procent fiscale aftrek op de donatie, het tegengaan van de inkomstenbelasting betaalt u over de verdeling.

instructies

  1. Raadpleeg een belastingadviseur over de voordelen en nadelen van de financiering van een liefdadige gift lijfrente met uw IRA.Financiële situatie van elke persoon is uniek en moet worden onderzocht op basis van het inkomen nodig is, het bedrag dat zou worden ingebracht, en de inkomsten van het actief kan genereren op basis van de leeftijd (s) van de lijfrent

    etrekker (s).

  2. beoordelen van de financiële kracht van de charitatieve instelling en het waarborgen van de activa.Uw inkomen zal vertrouwen op dit bedrijf voldoen aan de opdracht van de lijfrente.

  3. Bepaal de hoogte van de lijfrente-uitkeringen.Bijvoorbeeld als $ 100.000 wordt geplaatst in de gift lijfrente voor iemand 70 jaar oud met een tarief van 6,5%, zal de lijfrentetrekker ontvangt $ 6500 per jaar voor het geschenk lijfrente.

  4. Neem Vereiste Minimum Distributie van uw IRA en toe te passen in de richting van de financiering van de charitatieve gift lijfrente.Dit is geld dat u verplicht bent uit uw IRA te nemen na de leeftijd van 70 1/2 en zal worden beoordeeld belastingen.Je kan net zo goed zorgen voor een inkomstenstroom en krijgen een fiscale aftrek, terwijl u in het proces.

  5. Bereken de contante waarde van de resterende belang.Dit is wat bepaalt uw fiscale aftrek op het bedrag dat is niet het gehele bedrag geplaatst in de lijfrente, omdat een deel zal worden gebruikt als een inkomstenstroom.Om dit te berekenen, neemt de netto marktwaarde van de activa en verdeel het door de contante waarde van de lijfrente.

Tips & amp;Waarschuwingen

  • Charitable gift lijfrentes zijn goede investering mogelijkheden voor mensen op zoek naar een gestage stroom van inkomsten die zij kunnen vertrouwen voor de rest van hun leven, terwijl het vervullen van een filantropische wens om hulp te krijgen.Voor degenen die niet tevreden zijn met een cd-tarieven of niet willen aandelen vanwege de vermogenswinstbelasting te liquideren en worden verplicht om uitkeringen op bestaande IRA rekeningen te nemen, de financiering van de lijfrente bij de IRA is iets om te overwegen.
  • Als er een "adviseur" duwen om je hele IRA te nemen en plaats het in een lijfrente, zijn moe van het advies van deze persoon.Raadpleeg uw belastingadviseur en estate planning advocaat altijd voordat u drastische veranderingen of liquidaties om uw IRA, de fiscale verplichtingen en de gevolgen te bepalen.

Resources

  • WSJ: IRA Transfer naar een Gift Lijfrente zou worden belast
48
0
0
401ks En Iras