Hoe een lijfrente te zetten in een IRA

Een lijfrente en een IRA zijn beide voertuigen die beleggers kunnen gebruiken om te sparen voor hun pensioen.Beide worden gegeven belasting-uitgestelde-status door de IRS, zolang rekeninghouders volg de regels voor de bijdragen en uitkeringen van de rekeningen.Het kan verwarrend voor beleggers die zich niet realiseren dat een lijfrente een gekwalificeerde plan, wat betekent dat het is een aangewezen IRA lijfrente kan zijn.Lijfrentes hoeven niet te worden gekwalificeerd, noch IRAS moeten worden geïnvesteerd in lijfrenten exclusief.Een persoon kan investeren in besparingen, aandelen, obligaties en beleggingsfondsen met zijn IRA.U kunt uw lijfrente te zetten in een self-directed IRA als het gekwalificeerd.

instructies

  1. Bel uw lijfrente provider.De klantenservice nummer moet worden op het contract of de verklaring, of een bezoek brengen aan de agent die u de polis verkocht.Vraag of de lijfrente is gekwalificeerd of niet-gekwalificeerde.Als het wordt gekwalificeerd, verder met stap 2. Als het niet-ge

    kwalificeerde, kunt u de lijfrente niet overdragen in een IRA.

  2. Praat met een financieel adviseur over andere opties voor een self-directed IRA.U kunt het vermogen verhuizen omdat u niet tevreden bent met de prestaties van de gehele portefeuille zijn.Als dit is een variabele lijfrente die beurs beleggingsfonds sub-accounts heeft, kunt u overwegen opnieuw de afweging van de portefeuille binnen de lijfrente voorafgaand aan het invullen van een transfer indien de andere sub-accounts aan uw beleggingsdoelstellingen.

  3. Denk aan de kosten verbonden aan de lijfrente versus een self-directed IRA en de investeringen die u zou overwegen het.Dit is belangrijk aangezien variable annuities worden bekritiseerd voor het opladen van hogere vergoedingen voor het beheer van activa die kunnen worden gekocht met lagere tarieven in een self-directed IRA.Als u de overdracht van activa louter uit angst van de vergoedingen, maar zijn blij met de prestaties van de activa, overwegen of u zou verhuizen naar een nieuwe tariefstructuur en wat de beheerskosten zijn in de self-directed IRA.Het is de moeite waard nauw onderzoeken dingen om ervoor te zorgen dat u de investeringen die u wilt, zonder hoge kosten, omdat vrijheidsbenemende accounts hebben ook kosten.Double check dingen om ervoor te zorgen dat u niet wordt op de hype of angst verkocht.

  4. Vul een nieuwe account formulier in met de nieuwe IRA bewaarder - als u ervoor kiest om de rekening te brengen.Zorg ervoor dat uw naam, adres en alle identificerende informatie overeenkomen met je bestaande account om het proces te versnellen.Een transfer vorm moet deel uitmaken van deze papierwerk dat de account / polisnummer en verwachte evenwicht dat moet worden overgedragen lijsten.

  5. Teken het papierwerk en legt deze voor verwerking.Aanleveren kan betekenen inlevert bij de nieuwe adviseur voor de verwerking of het verzenden van het papierwerk in de aangegeven op het papierwerk als je werkt vanuit een online bewaarder adres.Zorg ervoor dat u een kopie te houden voor jezelf.

  6. Follow-up in een week om ervoor te zorgen dat al het papierwerk werd ingediend in goede orde.Het kan tot acht weken om de overdracht te voltooien.U kunt de oude lijfrentepolis bellen om de status te controleren.Verwacht je vorige adviseurs proberen om de rekening als u belt behouden - dit is een voordeel van het hebben van een nieuwe adviseur deal met hen.

  7. beoordelen de activa die overgedragen aan dat alles wat werd verondersteld om over te stappen deed bevestigen.

Tips & amp;Waarschuwingen

  • Vraag uw nieuwe adviseur welke soorten IRA vergoedingen en beheerskosten in verband worden gebracht met uw nieuwe IRA.Controleren om ervoor te zorgen dat u begrijpt of u het betalen van een front-load, back-geladen of no-load fonds of andere kosten in verband met de nieuwe IRA.Deze informatie kan u er niet van weerhouden te willen om de activa over te dragen, maar je kan besluiten iemand minder duur in het proces te vinden.
34
0
0
401ks En Iras