Hardship Intrekking Regels voor een Fidelity Investments 401 (k )

Spaarvarken het spaarvarken van William Burnett uit Fotolia.com

Fidelity Investments heeft een aantal verschillende types van 401 (k) plannen dat alle moeten voldoen aan de Internal Revenue Service (IRS) regelgeving, waaronder die met betrekking totontberingen opnames.Werkgevers zijn niet verplicht om ontberingen opnames mogelijk te maken uit hun 401 (k) plannen, maar de meesten doen.Om te voldoen aan plan en IRS regelgeving, als u van plan om een ​​hardheidsclausule terugtrekking uit een Fidelity Investments 401 (k) te nemen, moet je in staat om overtuigend bewijs voor waarom je fiscale sancties moeten vermijden.

Lening Opties

  • De IRS vereist dat u alle lening opties beschikbaar onder uw 401 (k) plan uitputten alvorens een hardheidsclausule terugtrekking.Een 401 (k) lening kunt meestal u te lenen tot 50 procent van de waarde van uw account tax-free, mits u aan bepaalde voorschriften in het betalen van het terug.Als uw ontberingen is op korte termijn in de natuur en je bereid bent om terug te betalen

    het bedrag dat u moet na verloop van tijd zijn, zou de 401 (k) lening een voldoende optie voor je.

financiële nood

  • IRS regelgeving staat dat ontberingen opnames zijn toegestaan ​​van 401 (k) plannen alleen als er een onmiddellijke en zware financiële nood en je hebt geen andere manier om aan deze behoefte te voldoen.Ook kan de terugtrekking niet meer dan je nodig hebt, en je kan niet bijdragen aan de 401 (k) voor de zes maanden na uw opname.

    De IRS definieert zes gebieden van de behoefte die in aanmerking komen voor een hardheidsclausule terugtrekking: unreimbursed medische kosten voor u of uw gezin;de aankoop van een eerste woning;betalen van collegegeld en de daarmee samenhangende kosten voor de gezinsleden;betalingen noodzakelijk om uitzetting of afscherming te voorkomen;begrafeniskosten;en bepaalde uitgaven voor het repareren van schade aan eerste woning.

Belastingen

  • Een terugtrekking uit een 401 (k) plan, zelfs een hardheidsclausule terugtrekking, is onderworpen aan de gewone inkomstenbelasting, en als je onder de leeftijd van 59 1/2, kan de IRS heffen 10procent boete op uw opname ook.Uw staat kan de terugtrekking belasting ook.

uitbetalingslimieten

  • Hardship terugtrekking bedragen meestal beperkt tot de bijdragen van de eigenaar en kan geen enkele inkomsten.Regels van het plan te bepalen of de werkgever passende bijdragen kunnen worden ingetrokken.

toekomstige bijdragen

  • Geen werknemersbijdragen kan worden gemaakt om de 401 (k) plan voor ten minste zes maanden na een hardheidsclausule terugtrekking.

Fidelity Papierwerk

  • De Fidelity 401 (k), de beheerder heeft de juiste papieren voor de ontberingen opnames, en dit vereist documentatie die u in aanmerking komt controleert, zoals medische rekeningen of salarisstrookjes.Nadat u de relevante ontberingen papierwerk bestand met de beheerder, kunt u verwachten om een ​​cheque te ontvangen op uw postadres binnen een paar werkdagen.

Resources

  • Fidelity 401 (k) Homepage
760
0
1
401ks En Iras