401k Pensioen Intrekking Regels

401k plannen geld te investeren voor hun pensioen. image investeringen door Kit Wai Chan uit Fotolia.com

401k plannen worden gemaakt en beheerd door werkgevers aan hun werknemers te helpen bij het sparen voor het pensioen.Deze plannen bieden de mogelijkheid om voor belastingen bijdragen te leveren en laat werkgevers bij te dragen ten behoeve van hun werknemers.De Internal Revenue Service stelt regels voor wanneer rekeninghouders geld terug te trekken uit hun 401k plannen en hoe deze opnames worden belast en bestraft.

Wanneer kan geld worden ingetrokken?

  • De IRS regels alleen toestaan ​​uitkeringen van 401k plannen onder beperkte omstandigheden, in tegenstelling tot IRAS waarmee opnames worden genomen op elk moment, voor welke reden, hoewel ze kunnen worden onderworpen aan extra belastingen en boetes.Geld kan alleen worden genomen van een 401K plan als de rekeninghouder overlijdt, lijdt aan een blijvende invaliditeit, verlaat het bedrijf, het plan wordt beëindigd en niet vervangen door een ander plan van de werkgever, de rekeninghouder word

    t 59 1/2 of een financiëleontberingen.Niet alle toegestane opnames gekwalificeerd opnames.Als je geld uit te nemen voor de leeftijd van 59 1/2, dan moet u een 10 procent vroegtijdige terugtrekking boete te betalen, tenzij u een blijvende invaliditeit of links werkgelegenheid nadat 55 jaar oud.

Hardship Opnames

  • 401k plannen worden toegestaan ​​door de IRS regelgeving om opnames staan ​​in het geval van een financiële problemen.Een financiële problemen doet zich voor wanneer een onmiddellijke financiële nood van de rekeninghouder niet kan worden voldaan door andere financiële middelen.Bijvoorbeeld, het kopen van een flatscreen-tv zou meestal niet in aanmerking komen, terwijl het betalen voor medische kosten meestal zou tellen.Andere voorbeelden van de IRS lijsten zoveel kans kwalificatie behoren te betalen collegegeld voor het college de kosten, de aankoop van een huis, het vermijden van uitzetting of die begrafeniskosten.Deze opnames worden beperkt tot het bedrag van de ontberingen plus belastingen en de 10 procent vroegtijdige terugtrekking boete aan de ontberingen terugtrekking.

belastingen en boetes

  • Qualified onttrekkingen 401k plannen moeten worden opgenomen in de belastbare winst van de rekeninghouder in het jaar dat de intrekking is genomen.Het bedrag wordt dan belast als andere inkomsten van dat jaar.Om de inkomsten te melden, zal de belastingbetaler ontvangt een formulier 1099-R om de terugtrekking te documenteren en moet 1040 of 1040A gebruiken om bestand belastingen.Als een nonqualified terugtrekking wordt genomen, met inbegrip van een hardheidsclausule terugtrekking, een 10 procent boete geldt voor de terugtrekking op de top van elke belastingen verschuldigd.Vorm 5329

  • : om deze boete te documenteren, moet de belastingbetaler vorm 5329 en bestand belastingen met behulp van het formulier 1040.

Resources

  • IRS gebruikenIRS: Vorm 1040A
  • IRS: Vorm 1040
602
0
1
401ks En Iras