Financieel Adviseur Functiebeschrijving

Financiële adviseurs kopen en verkopen producten zoals aandelen , obligaties en verzekeringen. Jupiterimages / Photos.com / Getty Images

Het rapport beurs is verplichte lectuur voor een financieel adviseur.Deze deskundigen bestuderen de complexiteit van de pensioenregelingen, beleggingsportefeuilles en andere financiële zaken om klanten te helpen hun doelen te bereiken.Een financieel adviseur - ook bekend als een financieel adviseur - probeert te helpen haar klanten te minimaliseren risico's en het maximaliseren van het rendement.

Advies en Expertise

  • Financiële adviseurs worden betaald om advies te geven en te hanteren effectentransacties.Ze kijken om te investeren trends portefeuilles van hun klanten te beschermen en om hen te helpen te profiteren van de mogelijkheden, op basis van de specifieke situatie van elke klant te nemen - sommigen ouder en de planning voor het pensioen, terwijl anderen hebben kinderen en willen het opzetten van educatieve kosten fondsen.Zodra de beleggingsstrategie is op zijn plaats, ze bewaken marktomstandigheden om te bepalen of wijzigingen nodig zijn.

beginnen met een Assessment

  • De eerste stap in het werk van een financieel adviseur is een grondige beoordeling van de financiële situatie van een individu, de huidige en langlopende schulden en levensdoelen.Nadat de beoordeling is afgerond, de adviseur selecteert een verscheidenheid van de investeringen op lange en korte termijn ze voelt zich het beste voldoen aan de behoeften van de klant.De meeste financiële adviseurs ontmoeting met hun klanten op regelmatige basis aan de winst, verlies en de totale vorderingen - een keer per jaar is meestal het minimum.

onderwijs en andere diensten

  • opleiden van haar klanten is een andere belangrijke verantwoordelijkheid voor een financieel adviseur.Bijvoorbeeld, investeringen op lange termijn hebben verschillende risico's dan beleggingen op korte termijn, en de klant moet de potentiële risico's en voordelen van elk begrijpen.De adviseur moet uitleggen van de specifieke vormen van financiële diensten die zij biedt - ze kunnen specialiseren in een bepaald gebied, zoals pensionering planning.Veel consultants hebben ervaring in een ander veld, dat een artikel in september 2010 "Forbes" notities kunnen toevoegen aan hun deskundigheid.Een consultant moet ook veel tijd besteden marketing van haar bedrijf door middel van netwerken en seminars.

Onderwijs, certificering en Outlook

  • Een bachelor's degree is typisch voor een financieel adviseur, volgens het Amerikaanse Bureau of Labor Statistics.Hoewel een specifieke studierichting is niet vereist, graden in financiën, economie, boekhouding, business, wiskunde of de wet kan zijn goede keuzes voor deze carrière.Maar kan iemand zonder een diploma van een financieel adviseur te worden als zij de vereiste examens kunnen passeren.Als ze aandelen, obligaties, verzekering of specifieke soorten beleggingsadvies verkoopt, kan zij één of meer licenties nodig hebt, afhankelijk van de staat.De meeste financiële adviseurs moeten worden geregistreerd bij de staat toezichthouders of de Securities and Exchange Commission, volgens de BLS.De BLS projecten groei van de werkgelegenheid op dit gebied sneller dan gemiddeld op 27 procent, en rapporteert de gemiddelde salaris in 2012 was $ 67.520.

601
0
1
Finance Jobs