Bank overboeking Procedures

Een bankoverschrijving is een vrij straight-forward technisch proces.De gebruiker geeft persoonlijke account informatie, en zodra de informatie in het systeem wordt ingevoerd, is een transactie plaat gemaakt en de vereiste debitering wordt verplaatst van de rekening van de afzender naar de bank groeperen wachtrij.Wanneer de plaat boven de rij raakt, wordt de plaat verplaatst naar een derde aanzuiveringsrekening, wanneer het wacht op de registratiedrager te bereiken naar de top van deze secundaire wachtrij.Op dat moment wordt de plaat verplaatst naar de bank van de ontvanger, en dus de rekening van de ontvanger gecrediteerd.

Eerste Lijn Element

  • Typisch, elke bank biedt een sjabloon vormen om ervoor te zorgen dat alle relevante informatie nauwkeurig wordt toegepast.Bijvoorbeeld, zou het formulier te lezen:
    vandaag Datum: (dit is vanzelfsprekend)
    verzenddatum: (dit is de datum dat de draad moet worden geactiveerd)

    Dit tweede element is belangrijk omdat elke bank werkt op wataangeduid als een d

    raad batchverwerking schema.Als de verwerking van de regels van een bank te bellen voor de beëindiging van de transacties door 01:00 Pacific Standard Time, moet de gebruiker er zeker van te krijgen van de draad gedaan voor die tijd, anders zal de draad de volgende dag te posten.

Tweede Elements

  • afzenders Naam:
    Telefoonnummer:
    E-mail adres:

Derde Elements

  • afzenders Adres:
    Plaats:
    Staat:
    Postcode:

Vierdeelement

  • Op dit punt de Nationale versus Internationale draad eisen uiteen.Om met succes te voltooien een offshore draad, moeten de volgende elementen worden opgenomen:

    Naam van de gemachtigde vertegenwoordiger: (de persoonlijke wie zal 'beheren' van de transactie)
    Pass Codes (de verzendende bank en de ontvangende bank moet overeenkomen met de rekening van de ontvanger te crediteren)

Fifth Element

  • Dit element beschrijft het doel van de draad op dezelfde manier dat een douane-kaart heeft om te versturen of te ontvangen materiaal in en uit het land te worden ingevuld.In het specifieke geval van grote bedragen verplaatsen kust, de Patriot Act 2002 mandaten dat alle financiële diensten bedrijven vereisen de formele validatie en het volgen van dit soort transacties.Deze gegevens zijn ook beschikbaar voor controle door het Amerikaanse ministerie van Financiën ter ondersteuning van het Office of Foreign Assets Control programma (OFAC).

Veiligheid

  • In het geval van overschrijvingen, transactie veiligheid staat voorop bij de commerciële banken.Er zijn pogingen geweest om verschillende draad encryptiealgoritmen te doorbreken.

101
0
0
Small Business Basics