Hoe om geld van een 529 Plan

Intrekken Funds From a 529 Plan

De 529 college spaarplan heeft terugtrekking voordelen afhankelijk van scholing.Als het geld wordt ingetrokken voor de directe educatieve uitgaven, zoals collegegeld, boeken en kost en inwoning, dan fondsen kunnen worden op volle waarde ingetrokken, aangaan geen belastingen.Indien onvoorziene noodsituaties voordoen of de begunstigde beslist niet naar college-niveau studies voort te zetten, dan fondsen kunnen worden overgedragen of ingetrokken, minus een boete.Hoe dan ook, de rekeninghouder onderhoudt controle.

instructies

  1. Volg individueel plan instructies voor het maken van opnames voor het college de kosten.Sommige staten vereisen fondsen direct worden uitgekeerd aan een onderwijsinstelling.Andere plannen kunnen betalingen of terugbetalingen rechtstreeks leveren aan de rekeninghouder.

  2. Optimaliseer uw belastingvrije winst door intrekking van 529 geld als nodig is, in plaats van in een forfaitair bedrag.Neem contact op met uw individueel plan regels.

  3. Time je opnames, zodat ze zich v

    oordoen, zonder negatieve invloed op het geval de financiële steun van uw kind.Wanneer u het geld kan ook invloed hebben op u in aanmerking komt voor educatieve heffingskortingen.Raadpleeg dan eerst een financiële hulp of fiscalist.

  4. Zorg ervoor dat de kosten die u overweegt in aanmerking komt voor 529 fondsen.De school moet worden erkend en lasten verantwoord.Vind richtlijnen die door individuele staat plannen op Sparen voor College online (zie bronnen hieronder).

  5. Trek fondsen voor noneducational doeleinden volgens uw specifieke 529-account.Tenzij de begunstigde is overleden of niet meer nodig het geld als gevolg van studiebeurzen, ontvangt u 10 procent boete op de winst plus belasting betalen aan uw tarief van inkomsten.

  6. Time je terugtrekking, indien mogelijk, voor het beste effect op uw totale belasting of uitleenstatus.Terwijl het geweldig zou zijn om een ​​snelle instroom van contant geld hebt, kun je ook een financiële terugslag.Bespreek deze belangrijke stap met uw belastingadviseur.

Tips & amp;Waarschuwingen

  • De mogelijkheid om toegestane middelen voor educatieve en aanverwante doeleinden te trekken zonder het betalen van de belasting op elk moment maakt het plan makkelijkst op die met hoge belastingschuld 529.
  • Vermijd het sluiten van uw account en het betalen van een boete door de overdracht van de begunstigde staat aan een ander familielid die in aanmerking komt.
  • Terwijl iedereen kan bijdragen aan de 529 plan van een andere begunstigde, alleen de rekeninghouder of de begunstigde kan geld opnemen.
  • Sancties zijn stijf, dus niet een overhaaste beslissing om uw account te sluiten 529 niet te maken.Indien de begunstigde is onzeker over de universiteit, dan kunt u altijd afwachten.Er is geen straf voor het houden op de rekening voor een paar jaar.

Resources

  • Sparen voor College
888
0
1
Personal Investeren