Hoe garanderen Brokerage Rekeningen worden doorberekend zonder Probate

Hoe Garantie Brokerage Rekeningen worden doorberekend zonder Probate.Veel mensen begrijpen de term nalatenschappen en geloven dat als je omzeilen probate, vermijd je successierechten.Echter, wat je eigenlijk aan het doen is het redden advocaatkosten door het verwijderen van de activa van de probating van de wil.Het vermijden van successie maakt het ook mogelijk voor een brokerage account snel worden overgedragen aan de begunstigde.

instructies

  1. Kies de ontvangers.Zodra ze zijn gekozen, kunt u nog steeds te veranderen, maar als je fysiek niet in staat om het veranderen van de ontvanger, kan het onmogelijk zijn.Als u een volmacht hebt aangewezen, kan die persoon niet in staat zijn om het te veranderen voor u, vooral als hij of zij te worden genoemd begunstigde.

  2. Vraag voor het sofi-nummer, geboortedatum, adres en juridische naam van de ontvanger van de rekening na uw overlijden.Deze zal worden gebruikt voor identificatie als je eenmaal voorbij zijn.

  3. Raadpleeg uw effectenmakelaar over het toev

    oegen van een transfer op Death (TOD) naar de beleggingsrekening.Een benoemde begunstigde gaat altijd direct naar de ontvanger en kan niet worden betwist, zoals een testament.Deze stap omzeilt ook nalatenschappen.

  4. Kies een gezamenlijk bezit houden, dat is meestal beter voor echtgenoten.Een gezamenlijk bezit account kan ook niet worden betwist en rondwegen probate, maar het kan de andere partij om volledige toegang tot de brokerage account.

  5. Maak een trust.Trusts vermijden nalatenschappen, maar kan zo veel gedoe en de kosten zijn als een probated wil.De meeste mensen kunnen probate omzeilen zonder het gebruik van een trust, en doe het makkelijker en goedkoper.

Tips & amp;Waarschuwingen

  • Als je een erfgenaam, er zeker van dat uw advocaat kosten per uur.Get it schriftelijk, als gewetenloze advocaten zijn bekend te laten de erfgenamen doen al het been werk slechts een percentage van het landgoed in rekening brengen.Krijg alle afgesproken om vooraan voorwaarden.
  • Als je een erfgenaam van een TOD of gezamenlijk hield rekening, werken direct met de financiĆ«le instelling.
  • Als je een vertrouwensrelatie hebt gemaakt, begrijpen dat uw volmacht niet kan handelen op uw rekening.U moet incompetente worden verklaard voor een alternatieve trustee kan handelen op uw rekening.Hebben een gezamenlijke trustee, indien mogelijk, of volledig te vermijden een trust.
427
0
0
Personal Investeren