Anti - Money Laundering Beleid & procedures

Witwassen

Money, met behulp van een laag van de transacties om geld te verdienen lijkt alsof het kwam van een betrouwbare bron, draagt ​​zware straffen voor een "niet-gewelddadige" misdaad.Omdat criminelen vaak illegale fondsen te slaan in een bank of financiële instelling, de federale overheid wetgeving aangenomen om te eisen dat banken te identificeren en te voorkomen dat het witwassen van geld.Standaard anti-witwas beleid onder IRS rapportage voor hoge volume en grote transacties en de oprichting van speciale naleving afdelingen.

  • Een gemeenschappelijk Bank Een gemeenschappelijk Bank

Wetgeving

  • In 1970 creëerde de federale regering de Bank Secrecy Act het witwassen van geld in banken en andere financiële instellingen te voorkomen.De BSA vereist dat banken houden een paper trail voor financiële transacties.Dit voorkomt dat criminelen gebruiken banken om illegale fondsen te slaan en / of te helpen illegale transacties en activiteiten te vergemakkelijken.

Wat te zoeken

  • De Verenigde Staten Bureau van de Co

    mptroller van de Munt (OCC) heeft een speciale task force, De Nationale Anti-Money Laundering Group, dat banken helpt lay-out een aantal richtlijnen om verdachte activiteiten te vinden.De OCC beveelt aan dat financiële instellingen op zoek naar grote en talrijke transacties, vooral in gebieden die bekend staan ​​om het verkeer van drugs, zoals een grensovergang.Dit geldt ook voor binnenkomende transacties van een drug-exporterende land als Columbia.

Compliance Officers

  • De BSA vereist dat alle nationale banken hebben een compliance officer verantwoordelijk voor de identificatie van het witwassen van geld en de algemene naleving van alle anti-witwaswetgeving verordeningen.Raad van bestuur van een bank moet compliance programma's instellen en selecteer een bevoegde compliance officer.Naleving impliceert testen veiligheidsmaatregelen van een bank en opleiding de nodige personeel.

Reporting / archivering

  • Federal witwassen van geld wet verplicht banken om records van alle transacties gedurende ten minste vijf jaar.Banken moeten ook verslag verdachte activiteit aan de Internal Revenue Service.Verdachte activiteiten rapportage is verplicht op elke intrekking of de uitwisseling van meer dan $ 10.000 en iets anders de bank acht verdachte.Sommige mensen maken van meerdere transacties bijna $ 10.000 tot rapportage te voorkomen;Dit is illegaal en wordt beschouwd als "structurering" van betalingen.

Sancties

  • De gevolgen voor deelname aan, of zelfs maar een onwillige deelnemer aan het witwassen van geld zijn enkele van de meest ernstige.Die veroordeeld, of het helpen faciliteren in deze misdaad kan het hoofd tot 20 jaar in de gevangenis per overtreding en worden geconfronteerd met een $ 500.000 boete, of tweemaal de waarde van het witgewassen geld.Het ministerie van Financiën kan zelfs grijpen apparatuur en goederen die worden gebruikt in combinatie met het witwassen van geld, zoals huizen en auto's.

671
0
1
Ondernemingsrecht