De Fiscale voordelen van beleggen in indexfondsen

Indexfondsen hebben fiscale planning voordelen ten opzichte van actief beheerde beleggingsfondsen . het fiscale tijd door Gale Distler van & lt; a href = 'http: //www.fotolia.com'> Fotolia.com & lt; / a & gt;

indexvolgende fondsen, of ze nu beleggingsfondsen of exchange-traded funds - ETF - hebben een aantal fiscale voordelen ten opzichte van actief beheerde beleggingsfondsen.Indexfondsen bezitten dezelfde effecten in dezelfde verhouding als een specifieke beursindex zoals de S & amp; amp; P 500, Nasdaq 100 of Dow Jones Industrial Average.Indexfondsen wijzigen alleen de aandelen die zij bezitten als de gevolgde index maakt een component verandering.

Lagere uitkeringen van vermogenswinsten

  • De managers van veel actief beheerde beleggingsfondsen bezighouden met uitgebreide kopen en verkopen van aandelen op de winst voor het fonds en de aandeelhouders te verhogen.Als de handelsresultaten in gerealiseerde winsten, moet deze winst worden uitgekeerd aan de aandeelhouders elk jaar meerwaarden distributies.De aard van indexfondsen vermindert het kopen en verkopen van effecten tot een minimum, he

    t genereren van zeer weinig in uitkeerbare winsten.

    Het beheer van aandelenindices resulteert doorgaans in slecht presterende aandelen zijn gedaald van de indexen en sterke voorraden worden vastgehouden.Indexfondsen hebben meer kans op te bouwen kapitaalverliezen die kunnen worden gebruikt om een ​​winst te compenseren, een verdere vermindering van de kans op een meerwaarde uitkering aan aandeelhouders.

Can Tijd vermogenswinsten

  • Wanneer een investering wordt verkocht, de winst of het verlies is een meerwaarde of verlies.Investeringen aangehouden voor een jaar of langer en verkocht produceren vermogensgroei op lange termijn winsten of verliezen.Lange-termijn winsten worden belast een lager tarief dan de korte termijn winsten.Indexfonds beleggers kunnen de verkoop van hun aandelen timen om zich te kwalificeren voor de lagere lange termijn meerwaarde belastingtarieven.

    een actief beheerd fonds heeft de beheerder de timing van de verkoop van het fonds en het genereren van kapitaal winsten en verliezen die lange of korte termijn kunnen zijn en niet passen bij een belegger & amp; # 039; s fiscale planning.De lage of geen meerwaarden distributies van indexfondsen kunnen beleggers hun eigen verkoop tijd om de fiscale voordelen van de winsten of verliezen uit de verkoop te maximaliseren.

Vermijd Wash Sale Regels voor minwaarden

  • Als een investering wordt verkocht voor een verlies, kan het kapitaalverlies worden gebruikt om de meerwaarden of de gewone inkomsten te compenseren om de inkomstenbelasting te verlagen als gevolg.Het wassen verkoop regel voorkomt dat investeerders uit de verkoop van een investering voor een fiscaal verlies en het kopen van het terug binnen 60 dagen.Indexfondsen volgens dezelfde aandelenindex zal vergelijkbare prestaties, dus het is mogelijk om een ​​indexfonds te verkopen voor een fiscaal verlies dan snel kopen van een vergelijkbaar fonds op een investering in die bepaalde index te behouden.

    tijdschrift "Smart Money" merkt op dat de IRS een definitieve uitspraak niet heeft gedaan op het uitwisselen zoals indexfondsen aan het wassen verkoop regel te voorkomen.Het kopen van een ETF op een index beleggingsfonds vervangen of het vinden van een indexfonds met een unieke draai aan een bepaalde index zal de kans op een indexfonds belastingderving door de IRS gegooid verminderen.

829
0
3
Beleggingsfondsen