Hoe kan ik een jaar -to-date rendement op een beleggingsfonds Bereken

Hoe kan ik een jaar -to-date rendement op een beleggingsfonds Bereken Comstock / Comstock / Getty Images

Investeren in beleggingsfondsen kan een krachtige manier om uw inkomen na verloop van tijd op te bouwen zijn.Via beleggingsfondsen kunt u rente over het geld dat u investeert en het risico te beperken door te investeren in een groot aantal van de voorraden, door de fondsbeheerder geselecteerde verdienen.


Het is belangrijk, als belegger, die u in staat om een ​​paar eenvoudige berekeningen te doen, zodat u kunt de voortgang van uw beleggingen en, indien nodig, verander je natuurlijk.Een belangrijk berekening elk beleggingsfonds beleggers moeten kunnen doen is year-to-date rendement.

Year-to-Date Berekeningen

  1. bepalen hoeveel geld je hebt geïnvesteerd in het beleggingsfonds voor de periode van uw berekening.Bijvoorbeeld, als je in de $ 50 per maand per maand voor zes maanden, dan is uw year-to-date bijdragen $ 300.Uw vorige balans als deel van dit bedrag, indien van toepassing.Bijvoorbeeld, als je al had $ 1000 op de rekening aan het begin van het jaar,

    dan is dit aantal zou in totaal $ 1.300.

  2. Bepaal het saldo van uw account en aftrekken van uw bijdragen van dat bedrag.Als uw saldo is $ 1380, dan zou je $ 80 van deze berekening.Als uw saldo is $ 1250, dan zou je krijgt - $ 50 van deze berekening.

  3. Verdeel het bedrag dat u in stap twee bepaald door uw year-to-date bijdrage plus vorige balans bepaald in stap één.Voor de toepassing van dit voorbeeld zou je ofwel 0,0615 of -.0385 krijgen.Vermenigvuldig dat getal met honderd tot uw year-to-date rendement te bepalen.In dit geval, het jaar-to-date rendement 6,15 procent voor het eerste voorbeeld of -3,85 procent voor het tweede voorbeeld.

Tips & amp;Waarschuwingen

  • Dit is een eenvoudige methode voor het bijhouden van uw year-to-date rendement te meten in een oogopslag hoe goed uw wederzijdse beleggingsfonds doet.Er zijn meer complexe berekeningen die rekening houden met de dagelijkse compounding en hoe veel of weinig interesse meer recente bijdragen hebben opgebouwd, maar deze methode is een goede indicatie van de algemene prestaties van de trends voor het jaar.
529
0
3
Beleggingsfondsen