Hoe te Mutual Fund Vergoedingen Bereken

Bereken wederzijdse vergoedingen fonds met behulp van het prospectus Een zakenman het berekenen van kosten het fiscale tijd door Christopher Meder van Fotolia.com

Beleggingsfonds bedrijven zijn toegestaan ​​door de Securities and Exchange Commission (SEC) om de kosten aftrekken van het fonds de winst.Beleggingsfondsen meestal geen kosten in magazine en website advertenties te benadrukken, maar de SEC vereist vergoeding openbaarmaking in de buurt van de voorkant van het beleggingsfonds prospectus.De kosten worden uitgedrukt als percentage van de totale bedrijfskosten van het Fonds en onder operationele uitgaven, zoals de salarissen van de fondsbeheerders, transactiekosten wanneer effecten worden gekocht en verkocht binnen het fonds, de administratieve kosten voor de boekhouding en juridische kosten, en marketingkosten van het bevorderen van defonds.

instructies

  1. Zoek het prospectus.De SEC vereist dat u een prospectus ontvangen (online of op papier) bij het in eerste instantie te investeren in een beleggingsfonds.Als u het prospectus hebt weggegooid, kunt u

    een andere aanvragen via uw brokerage of pensionering rekening bewaarder.Het prospectus is ook te vinden op de respectievelijke beleggingsfondsen bedrijf website of telefonisch aangevraagd.Bijvoorbeeld, Fidelity, American Funds, en Schwab links naar prospectussen rechtstreeks financieren van hun websites.

  2. Zoek de sectie vergoeding van de prospectus in de buurt van de eerste pagina, na de doelstelling fonds.Het gedeelte van de vergoeding prospectus Gegevens alle niveaus van de vergoedingen.Totale kosten worden beïnvloed door de grootte en de expertise van het leidinggevend personeel, het aantal transacties, de klasse van de fondsen, en of marketing kosten (12b-1-kosten) worden betaald aan makelaars die de fondsen te bevorderen.

  3. Vermenigvuldig de totale vergoeding percentage van het totaal geïnvesteerde bedrag in het fonds.Bijvoorbeeld, als de kosten percentage 1,25 procent en de investering $ 1.000, dan is de totale kosten zullen zijn $ 12,50 per jaar.Kosten worden genoteerd op jaarbasis.

Tips & amp;Waarschuwingen

  • de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) biedt een rekenmachine genoemd het Mutual Fund Analyzer (zie bronnen) voor het analyseren van de dollar impact van de kosten en het vergelijken van kosten over fondsen.
  • Denk aan de gevolgen van beleggingsfonds vergoedingen op performance van het fonds.Verschillende low-fee opties nu bestaan ​​als alternatief voor de traditionele hogere vergoeding fondsen.

Resources

  • FINRA: Mutual Fund Analyzer
584
0
3
Beleggingsfondsen