Geld opnemen Out van Oppenheimer Funds Zonder Penalty

Raadpleeg uw financieel adviseur Creatas / Creatas / Getty Images

Oppenheimer Funds heeft een breed scala aan beleggingsmogelijkheden voor particuliere beleggers.De meeste van hun individuele fonds keuzes kunnen ook worden gekocht door particuliere beleggers in een van de drie manieren, hetzij als aandelen A, aandelen B, of C aandelen.(N en Y-aandelen zijn verkrijgbaar voor instellingen en door 401k plannen.) A-aandelen rekenen een upfront verkoopkosten, B-aandelen hebben een voorwaardelijke uitgestelde verkoopkosten, die wordt betaald als het fonds wordt verkocht binnen een bepaalde periode, terwijl de C aandeleneen kleinere uitgestelde verkoopkosten betaald over een kortere periode.De manier om uit de familie Oppenheimer Fonds terug te trekken zonder boete is afhankelijk van welke delen klasse u oorspronkelijk gekocht.

instructies

  1. Liquideer uw A aankopen van aandelen.Als u oorspronkelijk gekocht A-aandelen, betaald u een verkoopprovisie van maximaal 5,75 procent wanneer u het fonds kocht.In ruil voor de hogere upfront

    betaling, Oppenheimer kunt u uw A-aandelen te verkopen op elk moment zonder verdere kosten of boete.Uiteraard, hoe eerder je de aandelen te verkopen, hoe meer kans je hebt om een ​​verlies op uw investering te realiseren, en dit kan worden beschouwd als een straf, ook al heb je geen extra vergoeding voor de verkoop werden gebracht.Bijvoorbeeld, als u uw aandelen te kopen, betaalt de vergoeding, dan onmiddellijk uw aandelen te verkopen, terwijl er geen extra kosten zullen zijn, zal je hebt verloren tot 5,75 procent van uw investering meteen, in plaats van het geven van uw investering een kans omdeze kosten terug te verdienen.

  2. Wees geduldig met uw aandelen B, ze vervolgens te verkopen.Bij Oppenheimer Funds, zal aandelen B u rekenen geen upfront betaling, maar als u de aandelen te verkopen binnen 6 jaar, moet u een boete of een verschillende grootte te betalen, tot 5 procent.Echter, na het bezitten van aandelen B voor 6 jaar, worden ze automatisch omgezet in aandelen A, waarvoor geen uitgestelde verkoop kosten dragen.Dus, als u eigenaar aandelen B en kunnen wachten, na 6 jaar kun je ze verkopen voor geen straf, precies zoals je kon met A-aandelen.

  3. Verkoop je C aandelen na een jaar.C aandelen op Oppenheimer hebben geen upfront verkoopkosten, maar ze dragen een uitgestelde verkoopkosten, net als B-aandelen.Echter, met aandelen C, het bedrag van de uitgestelde omzet bedraagt ​​slechts 1 procent, en het verdwijnt nadat u het fonds voor een jaar hebben gehouden.

  4. Instellen van een automatische terugtrekking programma.Als u het opzetten van automatische opnames van minstens $ 100, kunt u beide aandelen B en C aandelen terug te kopen, zonder een boete, mits deze betalingen niet meer dan 10 procent van uw account waarde in een jaar.

549
0
3
Beleggingsfondsen