Verschillen tussen een Unit Trust & Een beleggingsfonds

Verschillen tussen een Unit Trust & amp;Een beleggingsfonds Hemera Technologieën / AbleStock.com / Getty Images

Beleggingsfondsen en investeringen beleggingsfondsen zijn vormen van beleggingsmaatschappijen dat geld van beleggers en eigen aandelen van de belegger in het zwembad.Beleggingsfondsen zijn vooral gericht op de obligatiemarkt, terwijl de meerderheid van de beleggingsfondsen zijn beursfondsen.De meer gerichte aspect van de unit investment trusts kan helpen een investeerder voldoen aan een specifieke investering doel.

Time Frames

  • Beleggingsfondsen zijn ook bekend als open einde fondsen omdat een fonds zal constant te verkopen en aandelen terugkopen.Beleggingsfonds beleggers kunnen ervoor kiezen om meer aandelen te kopen op elk moment en het fonds zal terug te kopen aandelen wanneer een belegger wil verkopen.Individuele investering beleggingsfondsen (UITS) zijn meestal uitverkocht bij een enkele beursgang en elk vertrouwen heeft een vaste einddatum.Op de einddatum, zullen de effecten in het fonds worden verkocht en de opbrengst uitgekeerd a

    an de aandeelhouders.UIT om extra aandelen te kopen, moet een belegger het aandeel te kopen in een nieuw vertrouwen aangeboden door de emittent.

Portfolio Management

  • A UIT koopt een vaste portefeuille van effecten en houdt deze effecten tot de einddatum.De trusts niet actief beheer van de portefeuille.Beslissingen van het management worden gemaakt wanneer de effecten voor een UIT worden geselecteerd.Beleggingsfondsen, hebben echter de mogelijkheid om effecten in de portefeuille te kopen en te verkopen aan de doelstellingen van het fonds te voldoen.Actief beheerde beleggingsfondsen hebben een manager of managers die investeringen in onderzoek en selecteer om de doelstellingen van het fonds te voldoen.Index beleggingsfondsen zullen kopen en verkopen van de effecten aan het geselecteerde index overeenkomen.Beleggingsfondsen hebben ook om effecten te kopen en te verkopen aan de behoeften van de aandelen verkocht en teruggekocht voldoen.

Bronnen

  • Aandelen in onderlinge fondsen kunnen worden aangeschaft via een investering makelaar of rechtstreeks van een beleggingsfonds bedrijf.Makelaar verkocht fondsen zijn meestal laden fondsen met een verkoopprovisie in de koers van het aandeel aan de makelaar te vergoeden.Beleggers kopen onbelast geld direct van de beleggingsfondsen en het niet betalen van een verkoopprovisie.Alle UIT units worden verkocht via makelaars en een verkoopkosten worden opgenomen in de verkoopprijs per eenheid.Er is geen secundaire markt voor de aankoop als UIT aandelen.

Investment Types

  • Beleggingsfondsen kunnen worden belegd in aandelen, obligaties en een combinatie van aandelen en obligaties.De meerderheid van de beleggingsfondsen zijn beursfondsen.Volgens het Investment Company Institute, zijn er ongeveer 8.000 aandelen en / of obligaties beleggingsfondsen.Ongeveer 60 procent van de fondsen zijn beursfondsen, 25 procent zijn belastbare obligatiefondsen en 6 procent zijn tax-free gemeentelijke obligatiefondsen.Het saldo van de beleggingsfondsen houd beide aandelen en obligaties.Van de 6000 UITS bestaan ​​op het einde van 2009, de meerderheid waren gemeentelijke obligaties trusts met 57 procent van de trusts.Stock trusts waren 35 procent van het totaal en belastbare obligaties trusts waren slechts 7 procent.

25
0
3
Beleggingsfondsen