Hoe te beleggen met de stijgende rente

Stijgende prijzen kan schadelijk zijn voor de waarde van de investeringen obligaties , dus een portefeuille moet worden aangepast voordat prijzen beginnen te stijgen . Jupiterimages / Photos.com / Getty Images

Voor obligatie of obligatiefonds beleggers, kan de stijgende rente leiden tot verliezen op hun obligaties.Stijgende prijzen leiden tot dalende obligatiekoersen.Wanneer de rente begint te stijgen, inkomen moeten beleggers een plan om hun kapitaal te beschermen waarden en zet geld aan het werk het verdienen van de nieuwe, hogere tarieven.Vóór 2010, de laatste periode van tariefverhogingen was 2004 tot 2006. Gedurende die tijd, de federal funds rate steeg met 4,25 procent in 25 maanden.

Voor een Portfolio Holding individuele obligaties

  1. beoordelen uw obligatieportefeuille voor de verdeling van de looptijden.Stijgende prijzen zijn een probleem voor de lange termijn obligaties, dus richten op het aantal obligaties met een looptijd van meer dan vijf tot zeven jaar.

  2. overwegen de verkoop van de langlopende obligaties in de portefeuille.Langlopende obligaties de rente opgesloten in op de huidige lagere tarieven als tarieven te verhogen.Als ze niet worde

    n verkocht, zullen de obligaties waarde te verliezen in een stijgende rente de markt en moet worden aangehouden tot einde looptijd van de hoofdsom terug te vorderen.

  3. Stel een laddered portefeuille van obligaties met verspringende looptijden.De portefeuille kan obligaties met vervaldag in zes maanden, een jaar, 18 maanden, twee jaar en op naar vier of vijf jaar looptijd hebben.Wanneer de kortlopende obligaties rijpen, worden de opbrengsten geherinvesteerd in de langste looptijd in de eerste ladder.Dit zal de inkomsten te maximaliseren en de belangrijkste te behouden in een stijgende rente de markt.

  4. Investeer een deel van de portefeuille in Treasury Inflation Protected Securities, of tips.TIPS obligaties worden uitgegeven door de Amerikaanse overheid en hebben hun belangrijkste waarden gecorrigeerd voor de inflatie.TIPS obligaties zullen portefeuille opdrachtgever behouden als de inflatie is de oorzaak van de stijgende rente.

Bond Fund Beleggers

  1. Zoek de looptijd van de portefeuille en de gemiddelde looptijd van uw obligatie beleggingsfondsen.De duur is een maatstaf voor de obligatieportefeuille prestaties en is een gids voor hoeveel de koers van het aandeel zal dalen als de rente stijgt met 1 procent.Gemiddelde looptijd is een indicatie van hoe lang de portefeuille zal nemen om de opbrengst bond herinvesteren in nieuwe, hogere tarieven.

  2. Zet uw investeringen in high-duur obligatiefondsen in fondsen met een lagere duur en de gemiddelde looptijd.Fondsen met namen die behoren "kortlopende obligaties" passend zou zijn.

  3. Investeer een deel van uw obligatie investering geld in een geldmarkt beleggingsfonds.Dit type fonds zal volledige bescherming van de hoofdsom te behouden en verdien een beetje rente als de rente stijgt.De geldmarkt fonds geld kan worden geïnvesteerd in gespreide bedragen terug in de langere termijn obligatiefondsen als de tarieven te verhogen.

Tips & amp;Waarschuwingen

  • Van 1990 tot 2010 waren er drie perioden wanneer de Federal Reserve verhoogde de rente door de federal funds rate.Deze perioden waren 14-25 maanden duren.
  • Door het einde van 2010, rente bleef op een zeer laag niveau.Een investeerder anticiperen op een verandering van de rente-omgeving moet zijn eigen onderzoek te doen en inzicht in de risico's van elke beleggingsstrategie.
941
0
3
Bonds