Wat is Faillissement Fraude ?

Faillissement fraude is een witte-boorden-criminaliteit, dat is strafbaar in burgerlijke of strafrechter.Hoewel het op verschillende vormen kan aannemen en betrekken de schuldenaar, een of meer schuldeisers of de curator, de Cornell University Law School zegt over 70 procent van alle gevallen van fraude betrekken pogingen van een schuldenaar om activa te verbergen.Intent zaken, maar de onwetendheid van de faillissementswetgeving is geen verdediging.

Common frauduleuze handelingen

Asset Concealment

Deze vorm van faillissement fraude gaat opzettelijk verbergen - of probeert te verbergen - activa of geld dat u bezit.

In een hoofdstuk 7 liquidatie procedure , waar u de mogelijkheid dat bepaalde waardevolle activa kunnen worden verkocht en de winst uitgekeerd aan uw schuldeisers staan, kan het doel zijn om materiële activa te verbergen, zodat ze geen deel uit van de failliete boedel kan wordenen worden onderworpen aan de verkoop.Overdracht van eigendom van een voertuig naar een vriend of een fa

milielid net voor het indienen van een hoofdstuk 7 faillissementsaanvraag is een voorbeeld.

Asset verbergen in een hoofdstuk 13 reorganisatieplan waarin u terug te betalen of een gedeelte van uw schulden over drie tot vijf jaar gaat meestal verbergen van een bankrekening of het niet een bron van inkomsten te melden om te voorkomen dat op te nemen ineen afbetalingsplan.Een voorbeeld is het sluiten van een bankrekening en vervolgens opnieuw te openen op naam van iemand anders net voor het indienen van een faillissementsaanvraag.

Omkoping

Omkoping behelst doorgaans een illegale overeenkomst tussen een debiteur en één of meer schuldeisers met betrekking tot de vergadering van de schuldeisers. In deze vorm, zal een debiteur bieden contante betaling in ruil voor de schuldeiser akkoord de vergadering van de schuldeisers niet bij te wonen of een claim tegen de schuldenaar.

Andere frauduleuze handelingen

Andere acties ontworpen om te profiteren van het faillissement proces zijn onder meer het vernietigen van belangrijke documenten, het maken van valse verklaringen en ver boven creditcards met de bedoeling om te voorkomen dat het betalen door faillissement.

Schuldeisers die bestand valse terugbetaling claims of valse verklaringen over de betalingen van de schuldenaar kan ook worden belast met het faillissement fraude.In een hoofdstuk 13 faillissement is een trustee die een debiteuren terugbetaling fondsen redirects ook het plegen van faillissementsfraude.

onderzoeken en vervolgen van fraude

Een curator, schuldeiser of een schuldenaar bevestigt meestal vermoedens over mogelijke fraude door een Rule 2004 Onderzoek.Net als bij een afzetting, een onderzoek 2004 kan een rechter of trustee getuigen ondervragen onder ede en bekijk de relevante bewijsstukken die nodig zijn om:

  • lokaliseren verborgen activa of eigendom
  • onderzoeken banken of andere financiële transacties
  • bepalen of uw faillissementsaanvraag omvat valsinformatie
  • bepalen of een schuldeiser ingediend valse informatie

Een veroordeling kan leiden tot burgerlijke en strafrechtelijke sancties:

  • Civil sancties kan omvatten ontslag van uw zaak en waardoor schuldeisers toegang tot onroerend goed die anders vrijgesteld zou zijn geweest van de faillissementsprocedure.
  • Strafrechtelijke sancties omvatten een boete van maximaal $ 250.000 voor elke telling, een proeftijd van één tot drie jaar en eventueel een gevangenis straf van maximaal vijf jaar voor elke overtreding.
84
0
0
White Collar Crimes