Hoe te controleren vermijden oplichting

Oplichters weten hoe je een nep- bankcheque kijkje legitiem te maken. todaycouldbe / iStock / Getty Images

Oplichters vertrouwen op de oude gezegde dat er "een sukkel geboren elke minuut."Het herkennen van de waarschuwingssignalen meestal betrokken bij fraude is de makkelijkste manier om een ​​cheque scam voorkomen.Regel nummer één: Nooit draad geld naar iemand die je niet kent.Als u voorkomen dat te doen, ben je veel minder kans om te raken in een valse cheque scam.Regel nummer twee: De meeste valse cheque oplichting betrekken kassa's cheques, die zijn getrokken uit de middelen van een bank en in het algemeen als veilig beschouwd.Ze zijn veilig, behalve wanneer ze vervalsingen ... dus altijd zorgvuldigheid uit te voeren.

Fake kascheques

  • Professional oplichters kan een uitstekend werk van het smeden kascheques doen.De American Bar Association waarschuwt haar leden dat ook zij, kunnen worden genomen. Het niveau van verfijning die betrokken zijn bij controles frauduleuze kassier betekent dat het kan enkele weken duren voordat de misdaad wordt ontdekt door de

    bank.De ABA adviseert contact op te nemen de controle emittent voor het storten van de cheque in uw account om haar legitimiteit vast te stellen.Niet bellen elke telefoonnummers vermeld op de cheque, als die een directe verbinding met de oplichter zou kunnen zijn.Zoek het telefoonnummer van de emittent de cheque is van een onafhankelijke bron.Cheque Een caissière gaat vaak gepaard met een grote aankoop, dus als je betaald met een dergelijk instrument voor een auto of andere grote-ticket item hoeft het item niet los totdat de uitgevende bank bevestigt de geldigheid van de controle is.

Controleer veel betaalde bedragen

  • Als u een product of dienst verkoopt op of offline en iemand biedt u een cheque voor een bedrag aanzienlijk groter is dan het aankoopbedrag te geven, hoeft voor de zwendel niet vallen.De "koper", zegt meestal moet u de cheque storten, dan draad hem de extra middelen.Als je een gokker, de kansen zijn razend in het voordeel van de koper presenteren u met een valse cheque - waarbij de bank in eerste instantie zou aanvaarden - en je eindigt op de haak voor het volledige bedrag.Het verzenden van geld via overschrijving is gelijk aan het sturen van contant geld.Als er goederen betrokken zijn en je al hebt gestuurd, je bent er ook.Er is zelden een goede reden voor iedereen om u een cheque te geven voor een bedrag groter dan je vraagt.

winnen van de loterij

  • Als u een brief kraaien dat jij de gelukkige winnaar van een buitenlandse loterij of loterij, niet beginnen te vieren ontvangen.Het is vrijwel zeker een oplichterij.In het algemeen, de brief bevat een gecertificeerde cheque die van toepassing zijnde kosten en belastingen, die je de opdracht om te storten op uw bankrekening en dan draad het geld direct aan een andere entiteit.Zodra de belastingen en heffingen worden ontvangen, zult u uw prijs te krijgen.Natuurlijk, de cheque is een nep, maar als je eenmaal hebt bedraad uit het geld dat u verantwoordelijk voor het bedrag dat je bij uw bank ontdekt de fraude.

Reporting oplichting

  • Als je het slachtoffer van een valse cheque scam, melden het incident aan de United States Postal Inspection Service - als koopwaar werd gemaild - en de Federal Trade Commission.U kunt een klacht indienen bij de FTC-bestand online via haar Klacht Assistant service.Je moet ook een rapport met het kantoor van uw staat procureur-generaal indienen.

176
0
1
Personal Money Management