Straffen voor Bouncing Checks

Straffen voor Bouncing Checks Hemera Technologieën / PhotoObjects.net / Getty Images

De populaire uitdrukkingen gebruikt om een ​​terug controle te beschrijven - "stuiterde check", "rubber check" of "hot check" - zijn beschrijvend en kunnenworden gezien als licht humoristisch.Echter, er is niets grappigs over de gevolgen van het uitschrijven van cheques, waarvoor de ontvanger geen betaling kan verzamelen.De straffen voor stuiterende controles zowel financiële en juridische, met mogelijke strafrechtelijke vervolging en de effecten op lange termijn.

NSF kosten

  • Bijna alle banken rekenen niet voldoende middelen (NSF) vergoedingen voor controles die worden uitgegeven zonder voldoende middelen op deposito om ze te bedekken.Deze kosten kunnen worden opgelegd door de bank waar de controle werd afgegeven of door de handelaar of het bedrijf waar de controle werd gepresenteerd, of beide.Sommige handelaren zal een cheque twee keer te presenteren, en als de controle mislukt na de tweede poging om te wissen, een nieuwe reeks van N

    SF vergoedingen van toepassing.

Civil Sancties

  • meeste staten leggen monetaire vergoedingen voor NSF controles, met een aantal kosten in totaal $ 100 of meer.Sommige staten staan ​​straffen gelijk treble het bedrag van de cheque;anderen grenzen van $ 500 of hoger.Personen die NSF controles uit te geven en niet om ze goed te maken kan vaak worden aangeklaagd voor vele malen het bedrag van de oorspronkelijke cheque, plus staat en gerechtelijke kosten.

strafrechtelijke sancties

  • Habitual ongedekte cheque schrijvers kunnen ook zelf in strafzaken warm water.Bijvoorbeeld, het District of Columbia legt een maximale boete van $ 3000, 3 jaar in de gevangenis of beide voor iedereen schuldig bevonden aan het schrijven van ongedekte cheques.Echter, strafrechtelijke vervolging bijna altijd alleen van toepassing in geval van fraude, of in omstandigheden waarin de ongedekte cheque schrijver was duidelijk niet van plan een poging om de controles die hij schreef dekken.

Future Ramifications

  • aangeklaagd voor het schrijven van ongedekte cheques kan leiden tot schadelijke items op een credit verslag, dat een consument credit score kunnen verlagen.Ongedekte cheques kan ook resulteren in een bankrekening gesloten door de bank.De sluiting van de rekening wordt bijna altijd gemeld aan ChexSystems, Certigy of TeleCheck.Deze diensten zijn het equivalent van het krediet rapportage agentschappen voor banken en consumenten met denigrerende rapporten met een van deze diensten kan het moeilijk of onmogelijk om een ​​bankrekening openen in de toekomst.Negatieve berichten blijven file tot 5 jaar.Zonder bankrekening, vele andere financiële basisdiensten zijn ook mogelijk, met inbegrip van creditcards.

Resources

  • FIS (Certigy): Check
  • First Data: Hoe TeleCheck Works
  • ChexSystems: FAQ
131
0
1
Andere Wetten