Hoe maak je een Wealth Manager kiezen

Twee mannen praten over een bureau in een kantoor . Keith Brofsky / Photodisc / Getty Images

High vermogende individuen en gezinnen wenden tot vermogensbeheerders als zomaar een financieel adviseur niet zal doen.Vermogensbeheerders zijn financiële professionals die niet alleen beleggingsaanbevelingen, maar uitgebreide diensten, waaronder rijkdom bescherming en opvolgingsplanning te bieden.Het kiezen van een vermogensbeheerder gaat om een ​​mix van zachte factoren en harde cijfers.Een vermogensbeheerder moet een goede track record hebben, maar iemand je comfortabel bespreken persoonlijke financials bij voelt.

Volledigheid en Process

  • Wealth managers onderscheiden zich van andere financiële adviseurs die door de breedte van hun aanbod en een gezamenlijke aanpak met tal van professionals.Een vermogensbeheerder moet een combinatie van financiële planning en particuliere investeringen portfolio management, inclusief liefdadigheid planning, juridisch advies, pensionering planning en risicomanagement bieden.Financiële diensten website Financieel

    Adviseur Kies breekt het neer op een formule: Uw vermogensbeheerder moet beleggingsadvies verstrekken aan financiële doelstellingen, plus geavanceerde planning voldoen aan rijkdom overdracht en groei, plus relationship management te pakken omvat de klant, andere professionele adviseurs van de klant en de managereigen netwerk van geassocieerde deelnemingen.

Fee Structuur en Client Relations

  • Omdat vermogensbeheerders benadrukken relatiebeheer en een consultatief proces over een reeks van vergaderingen, moet je rijkdom manager nauw samen met u om financiële doelstellingen te ontdekken en maak een plan om hen te ontmoeten.Je moet vertrouwen over zijn ervaring in de branche, beleggingsstijl en klantrelaties.U wilt weten hoe hij betaald krijgt - dat is, door middel van een vergoeding of commissies of een combinatie van beide.Vaststellen of bereking op basis van diensten of de activa onder beheer.Verder vragen wat belangenconflicten hij heeft en of hij een lijst met contacten van tevreden klanten kan bieden.

Waarde en persoonlijke doelen

  • Terwijl het kiezen van een vermogensbeheerder is geen wetenschap, basisprincipes begeleiden de weg bij het vinden van een manager die voor u juist is.Om te bepalen of een vermogensbeheerder biedt waarde, bepalen wat uw persoonlijke doelen zijn en hoe u wilt dat uw manager om hen te helpen.Als Forbes schrijver Jim Cahn merkt, de meeste mensen willen een adviseur om hun rendement te maximaliseren, bezitten gespecialiseerde kennis en het creëren van een strategisch financieel plan die emotie elimineert uit investeringsactiviteiten.Bepalen wat voor soort diensten die u krijgt voor de vergoedingen, zoals je een compleet andere set van diensten elders kan krijgen voor dezelfde prijs.

Drie R's

  • Kortom, Cahn zegt uit te kijken naar de verantwoordelijkheid, middelen en nauwkeurigheid als de andere criteria voor het selecteren van een vermogensbeheerder.Verantwoordelijkheid omvat het bepalen of de manager heeft een fiduciaire of niet-fiduciaire verantwoordelijkheid ten opzichte van haar klanten.In het eerste geval is ze wettelijk verplicht te handelen in het beste belang van de cliënt.Hoewel dit een goed voorteken voor het opbouwen van vertrouwen, kan fiduciaire vergoedingen ook duurder dan de transactie op basis van commissies.Je zult moeten beslissen wat een grotere prioriteit.Als voor de middelen vinden hoe uitgebreid aanbod van de manager zijn.Rigor gaat vragen de manager hoe zij geldt academische thought leadership aan haar beleggingsstrategie.

866
0
1
Financiële Planning