Hoe een IRA wijzen

Hoe een IRA wijzen Creatas / Creatas / Getty Images

Disclaiming een IRA betekent dat u, als de voornaamste begunstigde, zijn af te zien van de rechten van het bezit van de IRA activa.U kunt dit voor een paar redenen.De eerste is om de activa over te dragen aan de volgende regel van de begunstigden om successierechten te vermijden.Afwijzing een IRA kan ook het jaarinkomen te verminderen moet vereiste minimum distributies reeds van kracht.

  • verkrijgen van de begunstigde informatie van de IRA-account.Je moet niet alleen de primaire informatie begunstigde, maar ook de voorwaardelijke begunstigden informatie te verkrijgen.

  • Schrijf een brief af te zien van de rechten op de IRA activa en afstand te doen van de activa aan de voorwaardelijke begunstigden.Dit moet worden gedaan door de primaire begunstigde of door een advocaat die optreedt namens de primaire begunstigde.

  • Stuur de brief via aangetekende post aan de IRA bewaarder.U kunt aangetekend gebruiken via de US Postal Service, Federal Express of UPS.De brief

    moet binnen negen maanden na de dood van de IRA eigenaar of de overdracht van activa te ontvangen.

  • geen enkel deel van de IRA activa niet gebruiken totdat de ontheffing is voltooid en overgedragen aan de voorwaardelijke begunstigden.Elk gebruik of distributie door de primaire begunstigde voor de vrijstelling zal de ontheffing vervalt.(Als een vereiste verdeling gemaakt in het proces, is aanvaardbaar omdat het nodig IRS verdeling voldoen. Dit mag alleen verdeling van de rekening tijdens opheffing proces.)

Tips & amp;Waarschuwingen

  • Verplichte uitkeringen op de IRA kan worden uitgerekt met behulp van de leeftijd van de oudste voorwaardelijke begunstigde wanneer een ontheffing wordt uitgevoerd.Dit betekent dat een echtgenoot die een IRA erfenis afstand doet van het geld kan doorgeven aan de kinderen, waardoor de hoeveelheid gedistribueerd vanuit de IRA over een langere periode met behulp van de leeftijd van het oudste kind verminderen.
  • Praat met een belastingadviseur of financieel planner over de voordelen en nadelen van het doen van een IRA ontheffing.

Resources

  • US Postal Service
  • Fed Ex
  • UPS
579
0
1
Financiële Planning