Hoe te beginnen uw eigen beleggingsonderneming

Het verstrekken van low - cost, low -risk beleggingsadvies kan jaren van studie nodig . ERproductions Ltd / Blend Images / Getty Images

Tijdens het starten van een eigen beleggingsonderneming is uitdagend, kan het proces worden fascinerend.U zult de voldoening van het runnen van een bedrijf dat een positief verschil in het leven van uw klanten kunnen maken, en hen helpt om het geld dat ze verdienen te beheren en om te sparen en te investeren voor een comfortabel pensioen te hebben.eHow vroeg beleggingsadviseur Larry Russell, die een succesvolle one-man financiële planning en beleggingsondernemingen in Pasadena, Californië, wat u moet weten en doen om te slagen in het beleggingsbedrijf bezit.

eHow: Als u wilt uw eigen beleggingsonderneming zelf, waar moet je beginnen?

  • Larry Russell: Je begint met interesse in het beleggingsproces, wat betekent dat het lezen van een veel, misschien te beginnen met The Wall Street Journal en de financiële afdeling van The New York Times, maar verder op tot een grondig begripvan de belangrijke onderzoek over het gedrag van de aandelenmarkt en

    het beleggend gedrag van beleggers.Het helpt om een ​​investeerder jezelf.Wat ik voorstel, is niet wat onderwijs weg die een paar weken duurt.Of je krijgt een bachelor of master's degree in finance of ontwikkel uzelf, het is een proces dat jaren kan duren.

eHow: Is dat hoe je begonnen?

  • Larry Russell: Meer of minder, ja.Ik heb een bachelordiploma van het Massachusetts Institute of Technology - MIT - maar in het proces van het krijgen van de mate raakte ik nog meer geïnteresseerd in het menselijk gedrag.Na zijn afstuderen en het krijgen van een MA van Brandeis Ik begon survey-onderzoek en verricht statistische analyses van voordeelprogramma's zakelijke werknemer bij de Nationale Manpower Institute in Washington, DC Vervolgens ben ik bij het Institute for the Future, een denktank in Menlo Park, Californië.Voor Fortune 100 klanten, gebruikten we verfijnde projectie methoden om de lange termijn planning scenario's die demografische, econometrische, financiële en technologische factoren opgenomen te ontwikkelen.Stanford University is ook in Menlo Park en zoveel uit nieuwsgierigheid als het hebben van een onmiddellijke doel voor ogen, pakte ik een andere graad is er een Master in Business Administration. Na dat, had ik een carrière in Silicon Valley, vooral in het bedrijfsleven en corporate development.Vijfentwintig jaar later heb ik mede-oprichter van een venture capital gefinancierd bedrijf dat een technologische benadering van vermogensbeheer nam door het oogsten, filteren, en het tonen van nieuwe informatie over werkstations traders 'in real-time.Dat leidde tot de Lawrence Russell Company, een beleggingsonderneming waar ik ben een geregistreerde beleggingsadviseur verstrekken van wetenschappelijk onderbouwde, persoonlijke financiële, investeringen, geld en pensioenen aan particulieren *

eHow. Wie zijn typische klanten en wat je doetbieden hen?

  • Larry Russell: Nou, ze hebben allemaal wat geld om te investeren, maar niet alle van hen zijn rijk.Velen vinden me na steeds ontevreden met de hogere kosten van andere financiële instellingen.Een generalisatie ik kan maken is dat ze allemaal wel wat hulp investeren hun geld verstandig nodig.Helaas is er veel desinformatie rondzweven die er zijn over hoe om te investeren, met name in de aandelenmarkt.Ik geef mijn klanten met een op maat gemaakte financiële routekaart op welke onderwerpen om hun doelen relevant zijn.Ik geef ze volledig objectief, op onderzoek gebaseerd advies over persoonlijke financiële planning of investering onderwerp zij kiezen.Mijn doel is om hen te helpen goed geïnformeerde en zelfvoorzienend in hun financiële besluitvorming geworden.Wat ik niet doen - en dit maakt mij anders dan veel financiële adviseurs - is aan de lopende financieel beheer zorgen voor een jaarlijkse vergoeding.Ik geef ook uitgebreide levenslange financiële en investeringsplannen voor een vast tarief of financieel advies over een specifiek onderwerp op uurbasis.Veel van mijn advies heeft te maken met het richten van klanten naar de laagste kosten middel van te investeren hun geld tegen de laagst mogelijke risico.

eHow: Hoe ziet u uw klanten te krijgen?

  • Larry Russell: Ik heb verschillende financiële websites, waaronder de ervaren investeerder en de Pasadena Financial Planner, en sommige klanten komen via deze sites.Andere klanten zijn verwijzingen van huidige of vroegere klanten.Ik heb geen andere dan die promotie te doen.Ik heb bewust niet achterna nieuwe klanten.Proactieve klanten die me te vinden zijn de beste klanten om mee te werken.Ik vind dat er een directe correlatie tussen de schromelijk overdreven vergoedingen die sommige financiële adviseurs vragen u om over te betalen op de lange termijn en de agressiviteit van hun verkooppraatjes.Aan de andere kant, als je het verstrekken van klanten met echte waarde, ze zullen je vinden.Dat gezegd hebbende, ik heb ook voor iedereen overweegt een carrière als zelfstandig adviseur te waarschuwen, snelle rijkdom niet te verwachten.Net als een klein bedrijf, het duurt jaren om te krijgen gevestigd.

eHow: tips voor iemand die overweegt een financieel adviseren carrière?

  • Larry Russell: Het zou een lange lijst zijn, of ik kon het neer op een paar essentiële: Ken je spullen - op een bepaald moment, met het oog op een geregistreerd financieel adviseur te worden, moet ueen kwalificatie-examen te nemen, zoals de Noord-Amerikaanse Securities Administrators Uniform Beleggingsadviseur Law onderzoek examen, in de volksmond de Series 65-examen.Geloof niet voor een minuut dat alleen maar omdat je bent geslaagd voor het examen, je bent eigenlijk gekwalificeerd.Lezen en studie.De beurs veldonderzoek is altijd veranderen als onderzoekers vinden van nieuwe manieren om de gegevens te analyseren.Verder te lezen en te studeren voor zo lang als je de praktijk.Merk ook op dat de manier waarop ik de structuur van mijn bedrijf is niet de enige mogelijke manier.Waarschijnlijk meer financiële adviseurs opladen met een jaarlijkse vergoeding dan neem mijn aanpak.Maar hoe u verder gaat, moet je echte waarde te bieden.Een heleboel slechte dingen gebeuren als je dat niet doet.Voor een ding, als je rekenen een client 1 procent van alles op zijn rekening per jaar, dat verleidt u advies dat pogingen om de markt te verslaan om uw vergoeding te rechtvaardigen.In feite, het onderzoek toont aan dat er geen dergelijke markt verslaan advies.De toekomst van de markt kan niet worden voorspeld.Vaak is de beste investeringen voor een klant zijn een paar zeer goedkope indexfondsen - breed gespreide pools van aandelen die voldoen aan een bepaalde index, zoals de Wilshire 5000 index.U kunt alleen vertellen een cliënt die waarheid als je hoge kosten hoeft u niet nodig om de markt te verslaan.De markt-beating aanpak resulteert meestal in hoge kosten, onnodige volatiliteit en steeds slechte resultaten op de lange termijn.

Over Larry Russell

  • Larry Russell is een geregistreerde beleggingsadviseur en financieel planner in Pasadena, Californië.Een afgestudeerde van MIT met een MBA van Stanford University, Russell opende hij zijn eigen beleggingsonderneming na een succesvolle carrière in het bedrijfsleven en zakelijke ontwikkeling in Silicon Valley, waarbij onder andere posities directeur corporate development bij Sun Microsystems Inc. was hij Hij adviseert individuele klanten opLawrence Russell Company en biedt financieel advies op verschillende online sites

577
0
1
Het Starten Van Een Small Business