Hoe bestaande Insurance Transfer naar een Ilit

Deskundigen moeten worden geraadpleegd voordat het werken met complexe estate planning voertuigen. image bussinesman door daniel sainthorant uit Fotolia.com

een onherroepelijke Life Insurance Trust (Ilit) verwijdert levensverzekeringen overlijden van de nalatenschap van de overledene.Het verwijderen van de uitkering bij overlijden van het landgoed kunnen verlagen goed belasting, het passeren van een groter deel van de nalatenschap aan de erfgenamen.Levensverzekeringen gebruikt om een ​​Ilit financieren kan nieuw of bestaand beleid.ILITs zijn complexe estate planning voertuigen.Het werken met complexe voertuigen zoals deze vergt expertise in goed en fiscaal recht.De vermindering van de belasting goed kan aanzienlijk voor grote landgoederen zijn.

wat je nodig hebt

  • Estate advocaat
  • Belastingadviseur
  • Onherroepelijke Life Insurance Trust
  • Verandering van eigenaarschap vormen

instructies

  1. beoordelen uw bestaande Onherroepelijke Life Insurance Trust met een goed advocaat en belastingadviseur.Bepaal een geschenk fiscale gevolgen van de overdracht van contante waard

    e van het bestaande beleid in de Ilit.Bepalen hoe de toekomstige premies zal worden gedaan om het beleid;begunstigden moeten het recht hebben om de fondsen die voor de premies te verwijderen.

  2. Het verkrijgen van de juiste vorm om de eigendom van het beleid te wijzigen of toe te wijzen aan de Ilit.Uw verzekeringsmaatschappij kunt u met de specifieke vorm die zij nodig hebben.

  3. Voltooi de overdracht van de eigendom vorm.Zorg ervoor dat de spelling en interpunctie van de naam Ilit is precies hetzelfde als in het eigenlijke document te vertrouwen.

  4. beoordelen de voltooide overdracht papierwerk met uw goed advocaat en belastingadviseur.

  5. Stuur het ingevulde papierwerk, samen met een volledige kopie van de Ilit, aan uw verzekeringsmaatschappij.De kopie van de Ilit moet volledig zijn zodat de verzekeringsmaatschappij zal weten hoe de dood opbrengsten worden verdeeld of beheerd bij het overlijden van de verzekerde.

Tips & amp;Waarschuwingen

  • gebruiken permanente levensverzekeringen alleen aan op een Onherroepelijke Life Insurance Trust Fund.Overlijdensrisicoverzekeringen is tijdelijk en mag niet van kracht blijven tot de dood van de verzekerde.
  • een onherroepelijke Life Insurance Trust kan niet ongedaan gemaakt worden.Overwegen alle opties voor het maken van deze beslissing.
  • De overdracht van een bestaande levensverzekering in een Ilit is onderworpen aan een driejarige look-back periode.Afhankelijk van de omstandigheden, zoals leeftijd en gezondheid van de verzekerde, het bedrag van de contante waarde van de polis en eventuele andere factoren geïdentificeerd door uw estate planning team, wilt u misschien overwegen om de trustee van de Ilit de aanschaf van een nieuw beleid op het verzekerdvoorkomen dat de look-back periode.

Resources

  • Diane Reis: Wat is een Life Insurance Trust?
996
0
1
Levensverzekering