Verschil tussen Offshore Banking & onshore Banking

Ontmoeting met een bankier Minerva Studio / iStock / Getty Images

Het verschil tussen offshore en onshore banking is de locatie;offshore banken werden van oudsher gevestigd in - en gereguleerd door - een ander land.Veel moderne banken zijn echter deel uit van een mondiale economische systeem dat vindt ze zaken doen ver van de oevers waar ze werden gecharterd.Omdat banken vertakt en groeide, eerst tussen staten en vervolgens naar het buitenland, complexe relaties tussen banken, hun klanten en bestuursorganen zijn geëvolueerd.

Oefenen Avoidance

  • De historische reden voor het bankwezen in een vreemd land was om te voorkomen dat de belastingen op het inkomen of investeringen.De geheimhouding van de Zwitserse banksysteem en het gebrek aan uitleveringsverdragen met bepaalde Caribische eiland landen maakten een verscheidenheid van onsmakelijke gedrag mogelijk is, het vermijden van de belasting op windfall profits het witwassen van geld.Buitenlandse banken in landen waar de regelgeving was laks of ontbreekt geheel voorzien

    belastingparadijzen voor roofridders en het witwassen van geld mogelijkheden voor criminelen.De Verenigde Staten hebben wetten die de belastingbetaler om inkomsten te melden in de offshore-rekeningen, het beperken van vele voordelen van offshore banking, behalve voor bedrijven die zaken doen in het buitenland aangenomen.

Offshore Bank Beperkingen

  • Zoals offshore banken begonnen zakendoen in de VS, begonnen ze rapportage bedrijven door Amerikaanse burgers en bedrijven als Amerikaanse banken moesten doen.Verder is de federale overheid opgericht verdragen met landen als Zwitserland inzake rapportage.Nauwere betrekkingen met buitenlandse banken gemaakt nauwkeurige rapportage van de inkomsten op een rapport van Buitenlandse Bank en Financiële Rekeningen een dwingende noodzaak.Tot 15 oktober 2009, de Internal Revenue Service exploiteerde een Voluntary Disclosure Program, dat, hoewel niet garanderen immuniteit, bood personen met bestaande buitenlandse rekeningen te vereffenen met de IRS.

Onshore Bank Operations

  • banken die actief zijn in de continentale VS en Alaska en Hawaï interactie met het Federal Reserve System en worden gereguleerd door de regels die door de staten en de federale overheid.Banken zijn gecharterd door staten en door de federale overheid.Hoewel staatsbanken moeten opereren binnen de grenzen van de staten die charter hen, "nationale banken" kunnen bijkantoren in staat lijnen vast te stellen.Staat en federale overheden richten voorschriften met betrekking tot banktransacties, zoals hypotheken, leningen, creditcards en effecten.Staten en de federale agentschappen regelmatig te bezoeken en te onderzoeken bankgegevens aan de solvabiliteit van de bank en de legitieme werking te garanderen.

Banken en Verzekeringen

  • De meeste consumenten gebruiken onshore retailbanken hun controle, sparen, lenen en hypotheken, maar rijke families kunnen particuliere banken betuttelen hun trusts en portefeuilles te beheren.Business en corporate banken alleen tegemoet te komen aan opgenomen entiteiten, hoewel tal van kleine bedrijven gebruik maken van de handige diensten van hun gemeenschap retailbanken.De Federal Deposit Insurance Corporation verzekert deposito's in onshore banken en spaarinstellingen gecharterd in de VS, maar heeft geen betrekking op producten zoals aandelen, obligaties, effecten, aandelen in beleggingsfondsen, lijfrentes en verzekeringen - meestal aangeboden door particuliere en grote commerciële banken.Vanaf 2014 werden de individuele rekeningen van $ 250.000 gedekt.Offshore bankrekeningen kan worden verzekerd door agentschappen in het land waar zij zijn gevestigd.Met onafhankelijke beleggingsadviseurs zich in onshore banken gevestigd, maar niet de rekeningen die door hen worden niet gedekt door FDIC verzekering.

849
0
1
Bank