Miten voin siirtää 403B Investment ?

Miten voin siirtää 403B Investment ? Jupiterimages / Photos.com / Getty Images

403b tilit ovat eläkejärjestelyt tarjoamat voittoa tavoittelemattomat organisaatiot, kuten hyväntekeväisyysjärjestöjen, korkeakoulut ja tietyt hoitolaitosten.Nämä tilit sovelletaan vastaavia lakeja ja 401k, vastaava osuus yrityksille.Voit siirtää varoja ja arvopapereita 403b tililtä samanlainen eläkejärjestelmään kuten IRA, 401k, tai 457 suunnitelma maksamatta veroa seuraamuksia.Monet 403b suunnitelma tarjoajat perivät tili irtisanominen palkkiot, joten ottaa nämä huomioon siirrettäessä tilisi.

tukikelpoisuuden määrittämiseen Transfer

  • siirtäminen varoja väärin teidän 403b tilin ilman tallettamalla rahaa ja arvopaperit koulutetun poistotilille 60 päivän kuluessa johtaa 10 prosentin verotusta rangaistus IRS.Varmista, että olet seuraava prosessi kunnolla ennen kuin nostaa rahaa tililtäsi.Sinun ei välttämättä tarvitse vaihtaa työnantajien siirtää rahaa ulos 403b.Joissakin tapauksissa voit valita eri tilin tarjoaja niistä tarjoamia nykyisen työnantaja

    n.

ilmoittaa työnantajalle

  • Jos vielä työtä työnantajan kanssa, joka tarjoaa 403b suunnitelma, sinun täytyy ilmoittaa heille aiotte siirtää tilin saldo ja sulje se.Tämä on erityisen tärkeää, jos siirrät sen toiseen 403b tai liikkuvan yli osaksi 401K suunnitelma tarjoamia yritystyönantaja.IRS kieltää kansalaisia ​​ylläpitää useita 403b tai 401k tilejä.Joissakin tapauksissa työnantaja asettaa maksut että se aiemmin tehty osaksi 403b suoraan palkasta, vaikka todennäköisesti pienennetyn määrän.

Kääntämällä tai siirtää

  • Voit joko käyttää kaatuessa tai siirtää varoja sinun 403b ja uuden tilin.Suora siirto yksinkertaisesti siirtää varat suoraan tililtä toiselle.Tämä on etu, että voit siirtää mitään arvopapereita pidetään tililtä uuteen.Saattaa aiheuttaa lisäkustannuksia riippuen palveluntarjoajille että te hyödyntää.Vuonna kaatuessa, suunnitelma tarjoaja kirjoittaa sinulle shekin täyden arvon tilin.Joudut sitten 60 päivää tallettaa tarkistaa uuteen pätevä eläkejärjestelmään välttyä maksamasta veroa rangaistus.

Resurssit

  • IRS.gov: IRC 403 (b) Tax-Suojatyö Annuity Suunnitelmat
  • 403 (b) noudattamisen suuntaviivoista javinkkejä
140
0
1
Yleinen Eläke Suunnittelu