IRA 403 ( B ) ja 401 ( k ) siirtosääntöjä

Sekä 403 (B) ja 401 (k) suunnitelma on työnantajan tukemaa eläkkeelle säästöohjelmia.Koska työntekijä, kun jätät työsi voit tehdä suoraan kaatuessa osaksi itseohjautuvaa IRA tai uuden työnantajan eläkejärjestelmään.Suora kaatuessa siirtää varat nykyisestä huoltaja suoraan uusia huoltaja ja usein kutsutaan siirtoihin.

sama ominaisuus

  • Tehtäessä siirto työnantajan suunnitelma pätevä IRA, omaisuuden joka jättää työnantajan suunnitelma on oltava sama hyödyke, joka tulee uuden suunnitelman.Tämä tarkoittaa, että jos käteistä lähtee työnantajan suunnitelma, sama määrä rahaa, on annettava uudet IRA tai työnantajan suunnitelma.Jos on varastossa siirtämällä vanhasta suunnitelma, sitten samaa määrää osakkeita on siirrettävä uuteen suunnitelmaan.Tämä kutsutaan "sama omaisuus sääntö."

kerran vuodessa

  • Sijoittajat voivat vain kaatuminen työnantajan suunnitelma kerran kahdentoista kuukauden aikana.On olemassa jonkin verran sekaannusta tämän, kun se tulee suoraan rollover joka vaaditaan työnantajan järjes

    telyjä.Teknisesti työnantajan tukemaa suunnitelma suora jatkaminen on kaatuessa joka näyttää siirto - sijoittajat voivat tehdä rajattomasti siirtoja vuodessa.IRS siirto sääntöä ei pidä sekoittaa työnantajan suunnitelma päälleosoituksilla vaikka ne muistuttavat tavallisen siirron.

vähimmäispaksuus jakaumat

  • Sijoittajat eivät saa kaatuessa vähimmäismäärään jakelu.Yli 70-vuotiaat puoli ovat velvollisia ottamaan vähintään vetäytymistä päteviä suunnitelmia.Tämä jakelu on tapahduttava ennen siirtoa tapahtuu.Muutoin johtaa liikaa panos, verotetaan kuusi prosenttia valmisteveron rangaistus.

ole yksityishenkilöiden Holding

  • Siirryttäessä 403 (B) tai 401 (k) varat, kaksi vaihtoehtoa olemassa.Ensimmäinen on suora rollover selitetty.Toinen on epäsuora kaatuessa jossa sijoittaja saa shekin työnantajan järjestelyä ja on jakaa sen.Tämäntyyppinen rollover on automaattinen liittovaltion ennakonpidätystä 20 prosenttia.Tämä vältetään suoraan rollover siirron.

89
0
0
401ks Ja Iras