Rahanpesudirektiivin säännöt & amp ;menettelyt

Rahanpesu, käyttämällä kerros liiketoimia tehdä rahaa näyttää ikään kuin se oli laillisesta lähteestä, kuljettaa ankarat rangaistukset "väkivallaton" rikos.Koska rikolliset usein tallentaa laiton varoja pankin tai rahoituslaitoksen, liittovaltion hallitus sääti lainsäädäntö edellyttää, että pankit tunnistaa ja rahanpesun estämiseksi.Standardi rahanpesun politiikkoja ovat IRS raportoinnin suuri määrä ja suuret liiketoimet ja luominen erityisten noudattamista yksiköissä.

  • Yhteinen Pankki Yhteinen Pankki

Lainsäädäntö

  • Vuonna 1970 liittovaltion hallitus perusti pankkisalaisuutta koskeva laki rahanpesun estämiseksi pankkien ja muiden rahoituslaitosten.BSA edellyttää, että pankit pitävät paperi trail liiketoimia.Tämä estää rikollisia käyttämästä pankkeja tallentaa laittomien varojen, ja / tai helpottaa laittomiin liiketoimiin ja toimintaa.

Mitä etsiä

  • Yhdysvallat toimisto Comptroller rahahuollon (OCC) on erityinen työryhmä, kansallinen rahanpesun vastaisen ryhmän, joka auttaa pankkeja antaa joitakin o

    hjeita löytää epäilyttävän toiminnan.OCC suosittaa, että rahoituslaitokset etsivät suuria ja lukuisia liiketoimia, erityisesti alueilla, joiden tiedetään liikenteen huumeiden, kuten rajanylityspaikka.Tämä koskee myös saapuvan liiketoimia huumeiden viejämaan kuten Columbia.

valvonnasta vastaava henkilöstö

  • BSA edellyttää, että kaikki kansalliset pankit ovat noudattamisesta vastaava virkailija rahanpesun tunnistamista ja yleisesti noudattaa kaikkia rahanpesun määräyksiä.Pankin hallitus on nostaa koskeviin ohjelmiin ja valitse toimivaltaisen vastaavan toimihenkilön.Compliance liittyy testaus pankin turvatoimet ja koulutus tarvittavat henkilöstö.

Raportointi / arkistointi

  • liittovaltion rahanpesun laki vaatii pankkeja pitämään kirjaa kaikista liiketoimista vähintään viiden vuoden ajan.Pankkien on myös ilmoitettava epäilyttävistä toiminnan Internal Revenue Service.Epäilyttävän toiminnan raportointi on pakollista peruuttamisesta tai vaihtoa yli $ 10.000 ja muuta pankki katsoo epäilyttävä.Jotkut ihmiset tekevät useita liiketoimia lähes $ 10.000 välttää raportointia;tämä on laitonta ja pidetään "rakenteita" Maksujen.

Seuraamukset

  • seurauksia osallistu, tai edes haluton osallistuja, rahanpesu ovat joitakin vakavin.Tuomittujen tai auttamalla helpottaa tämän rikoksen voi kohdata jopa 20 vuodeksi vankilaan kohti rikos ja kasvot $ 500,000 rangaistus, tai kahdesti arvo pestyt rahaa.Valtiovarainministeriö voi jopa takavarikoida laitteiden ja omaisuuden käytetään yhdessä rahanpesuun, kuten taloja ja autoja.

921
0
1
Yrityslaki