Arkistointi vaatimuksetIRA

Verovähennyskelpoisia IRA maksut ilmoitetaan lomakkeella 1040 , kun taas Vähennyskelvottomat maksuja ilmoitetaan lomakkeella 8606 . verolomake kuvan Kirill Zdorov päässä Fotolia.com

arkistointi vaatimukset IRA on pitkälti tekemistä maksuja, ja ovatko ne verovähennyskelpoisia tai ei, ja jakaumat.Myös määräyksillä myös päälleosoituksilla, jotka on täytettävä.Versio lomake 1040, lukuun ottamatta lomake 1040-EZ, ja lomake 8606 ovat kaksi suurta muotoja, joita tarvitaan.Tämä ei kuuluu perinteisiä, Roth, yksinkertainen, ja syyskuu IRAS.

verovähennyskelpoisia Avustukset

  • Mistään maksut, jotka on tehty IRA ja katsotaan verovähennyskelpoisia, niiden on ilmoitettava lomakkeella 1040, muoto 1040A tai muotoa 1040NR.Tämä on yleinen arkistointi lomakkeella yksittäisen veroilmoituksen ja erilaiset ovat riippuvaisia ​​siitä, onko henkilö haluaa eritellä vähennyksiä ja jos he ovat kansalaisia ​​tai ulkomailla asuva ulkomaalainen.Lomake 1040EZ ei sallittu vaihtoehto kaikille, jotka haluavat vaatia verovähennyskelpoisia maksuja.

Vähennyskelvottomat Avustukset

  • Jos on Vähennyskelvottomat panokseen IRA jonakin vuonna, sitten Muoto 8

    606 on jätettävä vaikka henkilöä ei tarvitse veroilmoitus vuodelta.Jos näin ei tehdä voi johtaa verojen on velkaa jaon myöhemmin ja viidenkymmenen dollarin rangaistus.Vähennyskelvottomat osuudet voidaan suorittaa, jos on kasvu tuloja tai jos henkilöllä on jo työnantajan tukemaa suunnitelmaa (eli 401 (k) tai 403 (b)), johon ne osallistuvat.

rollovers

  • Jos henkilö päättää rollover nykyisten IRA tai työnantajan tukemaa suunnitelmaa, määrä on sisällytettävä lomake 1040, muoto 1040A tai muotoa 1040NR.Kuitenkin, jos henkilö haluaa rollover nykyisiä työnantajan tukemaa, johon sisältyy Vähennyskelvottomat määriä, sitten Muoto 8606 on myös haki määrä.Kuitenkin, lomaketta ei saada päätökseen vuoden rollover, mutta vuonna ensimmäinen jakelu on otettu (tai rahaa poistetaan tilin).

Recharacterizations

  • Joka vuosi, tietyin IRS ohjeita, henkilö voi halutessaan muuntaa osia perinteinen IRA Roth IRA.Jos kyseinen henkilö päättää, he voivat siirtyessään suunnitelma takaisin perinteinen IRA.Tätä kutsutaan recharacterization.Myös henkilö voi myötävaikuttaa perinteinen IRA, joka seuraa tavanomaisten sääntöjen Roth IRA.Jos jompikumpi näistä esiintyy, määrä on ilmoitettava lomakkeella 8606.

Lomakkeet vastaanottaminen Säilytysyhteisö

  • olemassa kaksi erilaista, että olisi saatu omaisuudenhoitajaltaan, tai pankki, joka pitää, IRA.Nämä ovat Form 5498 tai Form 5498-ESA, joka raportoi panoksen tilille, ja Form 1099-R, joka raportoi osinko- ja korkotuotot.Ensimmäinen ei tarvitse olla mukana muotoja, jotka arkistoidaan ja ei voida vastaanottaa vasta myöhemmin kuin maksut kuluvalle arkistointi vuosi voidaan laatia vasta huhtikuussa 15.

jakaumat

  • jakaumat, taikotiutuksia tililtä, ​​on sisällytettävä tulona jonakin vuonna, että ne on otettu.Jos otetaan ikävuoden jälkeen 59,5, ne raportoidaan tavalliset tulot lomakkeella 1040, lomake 1040, tai lomake 1040NR.Jos ne toteutetaan ennen ikä 59,5, ne on esitettävä lomakkeella 5329 kuin määrä edellyttää 10 prosentin rangaistus.

50
0
3
Tax Arkistointi