Kuidas ümbermineku pensionifondide

Paljud kõrvaldamiskontode nagu 401ks ja IRAS võimaldavad olulist maksusoodustused neile, säästes suunas pensionile.Selle tulemusena on nad populaarsed pensionile investeerida strateegia.Kuid mõnikord on vaja muuta ühelt pensionile konto tüübist teise.Nii võib tekitada olulist maksud ja trahvid, kui ei teinud õigesti, et see on väga oluline mõista, kuidas seda kõike.Ümberminek pensionifondide on üks võimalus liikuda vahendid uue konto tüüp karistuseta.

juhised

  1. Määratakse, millist tüüpi konto teil on praegu.Enamik kõrvaldamiskontode saa kanda üle IRA.Kuid on ka erandeid.Roth IRA näiteks ei saa valtsitud üle tuleb muundada teistsuguse menetluse.Kontod nagu 401 (k), 403 (b), september IRAS ja LIHTNE IRAS üle kahe aasta vana olla abikõlblikud ümbermineku.

  2. Open pensioniea moodustavad pensionile raha tuleb üle kanda.Seal on tihe tähtaja tegemise paigutab selle konto, mistõttu on oluline, et tõrgete lahendada, enne kui algatati ümbermineku.Kui avatakse konto ja sul on konto number, siis saate jätkat

    a alustada ümbermineku.

  3. Teavitada hooldaja originaal pensionile konto, et teete ümbermineku ja tagasi oma raha välja võtta.Ära ole raha kinni maksud, kui see on vajalik kontohalduri poolt.

  4. Deposit raha uude pensionile konto 60 päeva jooksul.IRS on muutunud palju vähem leebe andmise erandeid, nii ei arva üks.Sul on 60 päeva hoiustada raha uue konto.

  5. Hoia avaldusi nii ettevõtet kuu ümbermineku maksustamisel.

  6. Kirjutage ümbermineku oma maksu esitamise aastal.Ümbermineku panust ei kaasne erivorm kas hooldaja.Pigem on maksumaksja kohustatud tähele ümbermineku vorm 1040 sisenemist väärtus pikendamist ning sõna kirjutamise "rollover" rea kõrval.

Tips & amp;Hoiatused

  • Paljud inimesed saaksid suuremat kasu tehes usaldusisik Usalduspankadele üleandmise pensionile vahenditest.Küsige oma nõustaja või firma esindaja, kui selline võimalus teile.
  • Kui ümbermineku ei ole lõpule viidud 60 päeva, siis võiks olla tegemist märkimisväärsete maksud ja trahvid.Paljud 401 (k) plaanid nõuavad, et 20% tasakaalu peetakse kinni maksud.Sa ei saa seda raha tagasi, kuni te faili oma maksud, kuid ikka tuleb hoiustada 100% originaal tasakaalu 60 päeva jooksul, et vältida maksude ja / või karistused.See tähendab, et peate tagatisraha 20% kinnipeetava oma omavahenditest.Selle vältimiseks teha usaldusisik-to-usaldusisik ülekande asemel.

Resources

  • Informatsioon Rollovers
996
0
0
401ks Ja Iras