Kuidas Transfer annuiteet Into IRA

Annuiteet ja IRA on nii sõidukite, et investorid võivad kasutada säästa pensionipõlveks.Mõlemad on antud maksu-edasilükkunud staatus IRS nii kaua kui kontoomanike järgida eeskirju sissemaksed ja väljamaksed raamatupidamise.See võib segadust tekitada investoritele, kes ei mõista, et annuiteet võib olla kvalifitseeritud kava, mis tähendab, et ta on määratud IRA annuiteet.Pensionikindlustus ei pea olema kvalifitseeritud, ega IRAS tuleb investeerida abirahad ainult.Inimene võib säästma, aktsiatesse, võlakirjadesse või investeerimisfondide oma IRA.Saad laadida annuiteedi arvesse füüsilisest isikust suunatud IRA kui see on kvalifitseeritud.

juhised

  1. Helista oma annuiteedi poole.Klienditeeninduse number peaks olema lepingu või deklaratsiooni, või külastada agent, kes müüs sulle poliitikat.Küsi, kas annuiteedi on kvalifitseeritud või kvalifitseerimata.Kui see on kvalifitseeritud, jätkake 2. Kui see on mitte-kvalifitseeritud, ei tohi te annuiteedi arvesse IRA.

  2. Rääkige finantsnõustaja teiste võimalusi

    ise suunata IRA.Soovi korral saab liikuda vara, sest sa oled pahane täitmiseks kogu portfellist.Kui see on muutuva annuiteedi, mis on börsi investeerimisfond allkontod, siis võiksite kaaluda uuesti tasakaalustamine portfelli jooksul annuiteedi enne lõpetamist ülekande kui teised allkontod rahuldada oma investeeringute eesmärke.

  3. Mõtle seotud tasude annuiteedi versus füüsilisest isikust suunatud IRA ja investeeringute sa kaaluks ta.See on oluline, sest muutuja abirahad on kritiseeritud kõrgemate tasude varahaldus, mida saab osta madalama tasu eest füüsilisest isikust suunatud IRA.Kui teil on varade ülekandmise vaid hirmust tasude kuid on rahul täitmisel vara kaaluda, kas teil oleks uude lõivude struktuuri ja mida haldustasud on füüsilisest isikust suunatud IRA.Tasub tähelepanelikult uurida asju, veendumaks, et ei saada investeeringuid soovite ilma kõrged, sest vabadusekaotuslik kontod ka tasu.Kontrollige veel asju, veendumaks, et ei ole müüakse hype või hirm.

  4. Täitke uue konto vormi uue IRA hooldaja - kui te otsustate kanda võtta.Ole kindel, et teie nimi, aadress ja kõik identifitseerivat informatsiooni, mis vastavad teie olemasoleva konto protsessi kiirendada.Ülekanne vorm peaks olema osa sellest paberimajandust, et loetleb konto / poliitika arv ja hinnanguline tasakaal, mis tuleks üle.

  5. Logi paberimajandust ning esitab selle töötlemiseks.Esitades võib tähendada jagab seda uue nõuniku töötlemiseks või saates paberimajanduse sisse märgitud aadressile paberimajandust, kui te töötate võrgus olevast hooldaja.Kindlasti hoiab koopia endale.

  6. Järelmeetmed nädalas veenduda kõik paberitöö esitati heas korras.Laske kuni kaheksa nädalat on üleandmise täielik.Te võiksite helistada vana annuiteedi poliitika oleku.Loodad eelmise nõustajad püüavad säilitada konto, kui te helistate - see on üks kasu on uus nõunik nendega toime tulla.

  7. Review vara, et üle kinnitada, et kõik, mis pidi liikuma üle tegi.

Tips & amp;Hoiatused

  • Küsi endale nõustaja, milliseid IRA teenustasusid ja haldustasud on seotud endale IRA.Veenduge, saate aru, kas te maksate näoga koormus, lõpuossa või ilma koormuseta fondi või muud tasud, mis on seotud uue IRA.See teave ei pruugi takistada sind tahavad vara üle, kuid võite otsustada, et leida keegi odavam protsessi.
233
0
0
401ks Ja Iras