Kuidas teha ülekanne 403b , et IRA

Liikumine raha välja 403b , et IRA jääb maksudest edasilükatud staatus . tulumaksu vormid pilti Chad McDermott alates Fotolia.com

403b plaan on pensionilejäämise kava võimalus pakutud mõned mittetulundusühingud tööandjad.Kui jätad oma tööd, siis võiksite rulli 403b plaani ellu IRA säilitada tax-edasilükatud staatus kontoga.Muud põhjused veeretada raha IRA hulka potentsiaalselt madalamad lõivud, ja palju rohkem investeeringuid võimalusi.Mis 403b kava saab investeerida ainult abirahad ja investeerimisfondid.IRA võib investeerida ka üksikute aktsiate, võlakirjade ja kinnisvara.

juhised

  1. Otsustage, kas soovite seda teha otse raha kanda oma 403b kontolt IRA või täita ümbermineku oma 403b kontolt IRA.Mis ülekande, et raha otse hoiule oma IRA ilma sinuta puudutada.Ümbermineku, raha makstakse kõigepealt, ja te olete vastutavad redepositing ta.Kuid ümbermineku, 20 protsenti rahast kinni pidada, kui sa ei suuda täita ümbermineku.Nii et kui teil on vaja raha kasutada lühiajaliselt, otsene edastamine on üldiselt soovitatav.

  2. Täitke vajalikud ülekande vorme oma finantsee

    rimisasutus.Vormid võivad olla veidi erinevad finantsinstitutsioonid, kuid sa alati vaja anda oma identifitseerivat informatsiooni, sealhulgas oma sotsiaalkindlustuse number.Kui te teete otsene üleandmine, siis on vaja ka anda teavet pangakonto IRA olete liigub raha.

  3. Saada oma vormid finantsasutus, mis on teie 403b konto.Kui te teete otsene ülekanne, olete lõpetanud, kuna summa automaatselt liikus.

  4. sadestada raha oma ümbermineku 60 päeva jooksul oma IRA konto lõpule ümbermineku.Kui sul ei ole sadestada raha IRS kaalub see jaotus, ja te maksma kõik kohaldatavad maksud ja trahvid.

Tips & amp;Hoiatused

  • Kui sooritate ümbermineku, olete vastutav redepositing 100 protsenti summast ümbermineku kuigi saate ainult 80 protsenti.Näiteks, kui sa olid ümberminek $ 6000, siis saaks ainult $ 4800, sest 20 protsenti oleks kinnipeetud maksud.Aga siis oleks sadestada $ 6000 vältida maksude ja karistused.
682
0
1
401ks Ja Iras