Kuidas teisendada traditsiooniline IRA Roth IRA & amp ;Maksu- tagajärjed

Roth tulemusi tuleb esitada oma maksud . tulumaksu vormid pilti Chad McDermott alates Fotolia.com

Traditsiooniline IRAS ja Roth IRAS on kahte tüüpi üksikute pensionile jäämise kontodest säästa pensionipõlveks.Traditsiooniline IRAS pakkuda maksusoodustust panuse, kuid väljavõtmine konto kaasatakse maksustatavast tulust.Roth IRAS anna maksusoodustused kaasa, kuid lubavad raha välja võtta maksuvaba pensionile.Internal Revenue Service võimaldab teil teisendada traditsioonilise IRA Roth IRA, aga sa pead aru konverteerimise summa maksustatavast tulust.

, mida te vajate

  • Form 8606

juhised

  1. Set up otsemuundus teavitades kinnipidamiskoha oma traditsioonilised IRA oma otsus kolidaraha Roth IRA.Sa pead andma konto andmed oma Roth IRA.

  2. maksma hinnanguliselt tulumaksu kinnipidamine teistelt kontodelt, näiteks kontrolli või hoiuarve, selle asemel, et raha võetakse muundamise summa.Kui te olete noorem kui 59 1/2, pead maksma 10 protsenti peatselt karistus kui kasutad raha konverteerimise eest makse.Sõltumata teie vanusest, siis ka

    haneb oma pensionisäästude kui kasutad raha konverteerimise eest makse.

  3. Täielik II osa vorm 8606, et teha kindlaks, kui palju teie tulemus on maksustatav.Kui teil on tehtud mittemahaarvatavaks panuse oma traditsioonilised IRA, mis on haruldane, kogu tulemus on maksustatav.

  4. aruanne kogusummas muutmise kohta Line 11a vorm 1040A või Line 15a vorm 1040. Aruanne maksustatava osa, sest arvasin alates Form 8606, Line 11b kujul 1040A või Line 15b vorm 1040. Maksustatavsumma lisatakse Teie tulumaks.

Tips & amp;Hoiatused

  • Alates 2010. aastast, saate teisendada raha Roth IRA sõltumata sellest, kui palju tulu teil on.
  • peate ootama vähemalt viis aastat alates ajast vahetamisel enne saate tagasi teisendatud raha oma Roth IRA.

Resources

  • IRS: Form 8606
780
0
1
401ks Ja Iras