IRA 403 ( B ) ja 401 ( k ) Transfer reeglid

nii 403 (B) ja 401 (k) plaani tööandja rahastatud pensionisäästude plaanid.Kuna töötaja, kui jätad oma töö teil on võimalik teostada otsest ümbermineku arvesse füüsilisest isikust suunatud IRA või uue tööandja pensionisüsteem.Otsene ümbermineku liigub vara olemasolevast hooldaja otse uue hooldaja ja sageli nimetatakse ülekandeid.

sama vara

  • korraldamisel ülekanne tööandja plaanist kvalifitseeritud IRA, vara, mis jätab tööandjale kava peab olema sama vara, mis siseneb uus plaan.See tähendab, et kui raha lahkub tööandja plaan, sama palju raha tuleb sisestada uued IRA või tööandja plaani.Kui on laos siirduvad vana kava, siis sama arvu aktsiaid tuleb kanda uude kava.See on viidatud kui "sama vara reegel."

üks kord aastas

  • Investorid võivad ainult ümbermineku tööandja kava üks kord kaheteistkümne kuu jooksul.Seal on mõned segadust see, kui tegemist on otsese ümbermineku mis on nõutav tööandja plaanist.Tehniliselt tööandja poolt sponsoreeritud kava otsest ümbermineku on ümbermineku mis näeb välj

    a nagu transfer - investorid saavad läbi piiramatu ülekanded aastas.IRS üleandmise reegel ei tohiks segi ajada tööandja kava rollovers isegi kui nad meenutavad tavalise ülekande.

nõutav minimaalne Väljamaksed

  • Investorid ei ole lubatud ümbermineku nõutav minimaalne jaotus.Need vanemad kui 70 1/2 on kohustatud võtma vähemalt taganemise kvalifitseeritud plaanid.See jaotus peab toimuma enne üleandmist tekkimist.Kui seda ei tehta toob kaasa liigse osa, maksustatakse kuus protsenti aktsiisi karistus.

No Isiklik Holding

  • Liikudes 403 (B) või 401 (k) varasid, kaks võimalust olemas.Esimene on otsene ümbermineku siin selgitatud.Teine on kaudne ümbermineku puhul investor saab näha alates tööandja plaaniga ja levitada.Seda tüüpi ümbermineku on automaatne föderaalse tulumaksu kinnipidamine 20 protsenti.See on vältida otsest ümbermineku üleandmist.

261
0
0
401ks Ja Iras