Financial konsultant Töö kirjeldus

Financial konsultandid osta ja müüa tooteid nagu aktsiad, võlakirjad ja kindlustus . Jupiterimages / Photos.com / Getty Images

Aktsiaturg aruande esitamist lugemine rahalise konsultant.Need eksperdid uurida keerukust pensionikindlustuse, investeeringute portfelli ja muid rahalisi küsimusi, et aidata klientidel saavutada oma eesmärke.Finantstehingute konsultant - tuntud ka kui finantsnõustaja - üritab teda aidata klientidel vähendada riske ja maksimeerida tulu.

nõustamise ja ekspertteadmiste

  • Financial konsultandid on makstud, et anda nõu ja hakkama väärtpaberitehinguid.Nad vaatavad investeerimisel suundumusi kaitsta oma klientide portfellid ja aidata neid võimalusi ära kasutada, mis põhineb iga kliendi konkreetsest olukorrast - mõned võivad olla vanemad ja planeerimine pensionile, samas kui teised on lapsed ja tahavad luua hariduslikku arvelt vahendeid.Kui investeerimisstrateegia on olemas, nad jälgivad turutingimustele, et teha kindlaks, kas on vaja teha muudatusi.

algama hindamine

  • Esimene samm rahalist konsultandi töö on põhjalik hinnang isiku majanduslikku oluko

    rda, praegune ja pikaajalised kohustused ja elu eesmärke.Kui hindamine on lõpetatud, konsultant valib erinevaid pika- ja lühiajaliste investeeringute ta tunneb kõige paremini rahuldada klientide vajadusi.Enamik rahalise konsultandid kohtuda oma klientidele regulaarselt kontrollida kasum, kahjum ja üldine areng - kord aastas on tavaliselt minimaalne.

Haridus ja muud teenused

  • Hariv oma klientidele on teine ​​suur vastutus rahalise konsultant.Näiteks pikaajaliste investeeringute erinevad riskid kui lühiajaliste investeeringute ning klient peaks aru saama, võimalike riskide ja kasu iga.Konsultant peab selgitama teatud liiki finantsteenuste ta pakub - ta võib spetsialiseeruda kindlale valdkonnale, näiteks pensioniea planeerimiseks.Paljud konsultandid on varasem kogemus muus valdkonnas, mis 2010. aasta septembri artikkel "Forbes" märkmeid saab lisada oma teadmisi.Konsultant peab kulutama palju aega turustamise oma äri võrgustike loomise kaudu ja seminarid.

Haridus, diplomeerimise ja Outlook

  • Bakalaureusekraad on tüüpiline rahalise konsultant, vastavalt USA Bureau of Labor Statistics.Kuigi konkreetse valdkonna uuring ei ole nõutav, kraadid rahanduse, ökonoomika, raamatupidamine, ettevõtluse, matemaatika või õiguse olla hea valik selle karjääri.Kuid keegi ei kolledžist võib saada rahalise konsultant, kui ta ei liigu nõutud eksamid.Kui ta müüb aktsiad, võlakirjad, kindlustus- või teatud liiki investeeringuid nõu, et ta võib olla vaja üht või mitut litsentsi, sõltuvalt riigi.Enamik rahalise konsultandid peavad olema registreeritud riigi reguleerivad asutused või Securities and Exchange Commission, vastavalt BLS.BLS projekte töökohtade kasvu selles valdkonnas olla kiirem kui keskmiselt 27 protsenti, ja teatab, keskmine palk 2012. aastal oli $ 67.520.

415
0
1
Finance Jobs