Rahapesuvastase Poliitika & amp ;protseduurid

Rahapesu, kasutades kiht tehinguid teha raha, nagu oleks see tuli usaldusväärsest allikast, kannab ranged karistused "mitte-vägivaldne" kuritegu.Kuna kurjategijad sageli salvestada ebaseaduslike vahendite pangas või finantseerimisasutus, föderaalvalitsuse kehtestatud seadusi, mis nõuavad, et pangad kindlaks teha ja vältida rahapesu.Standard rahapesu tõkestamise poliitika hõlmab IRS aruandluse suure mahu ja suuri tehinguid ja luua spetsiaalne täitmise osakonnad.

  • Ühine Bank ühine Bank

Seadusandlus

  • 1970. föderaalvalitsus loodud pangasaladuse seadus rahapesu tõkestamiseks pangad ja muud finantsasutused.BSA nõuab, et pangad hoiavad paber jälg finantstehinguid.See takistab kurjategijatel kasutades pangad salvestada ebaseaduslike vahendite ja / või aitavad hõlbustada ebaseadusliku tehingute ja tegevuse.

Mida ta otsima

  • USA büroo peakontrolör Sularaha (OCC) on erirühm, National rahapesuvastase Group, mis aitab pankadel panema mõned juhised, et leida kahtlasest tegevusest.OCC soovitab finantsasutu

    ste otsida suur ja palju tehinguid, eriti piirkondades tuntud uimastiärile, nagu piiripunkt.See hõlmab ka sissetuleva tehingute narkootikumidega ekspordiriigi nagu Columbia.

järelevalveametnikud

  • BSA nõuab, et kõik riiklikud pangad on täitmise eest vastutav ametnik rahapesu tõkestamise identifitseerimise ja üldiselt kooskõlas kõigi rahapesu tõkestamise eeskirju.Panga juhatuse tuleb algatada vastavust programmi ja valida pädeva järelevalveametniku.Vastavus katseid hõlmavate panga turvameetmed ja koolitus vajalikku personali.

Reporting / Recordkeeping

  • Federal rahapesu tõkestamise seadus nõuab pangad pidama kõiki tehinguid vähemalt viis aastat.Pangad peavad ka aru kahtlasest tegevusest Internal Revenue Service.Kahtlasest tegevusest teatamine on kohustuslik tühistamisest või vahetada üle $ 10,000 ja kõike muud pank peab kahtlane.Mõned inimesed teevad mitu tehinguid ligi $ 10.000 vältida aruandluse;see on ebaseaduslik ja pidas "struktureerimine" toetuseks.

Karistused

  • tagajärjed osalevad, või isegi olles ei taha osaleja, rahapesu on mõned kõige raskemad.Need süüdi, või aidates hõlbustada selle kuritegevus võib oodata kuni 20 aastaks vangi ühe kuriteo ja nägu $ 500.000 karistuse või kahekordne väärtus pesta raha.Rahandusministeerium võib isegi haarata seadmete ja vara kasutatakse koos rahapesu, nagu maja ja autod.

15
0
1
Äriõigus