Kuidas arvutada Mutual Fund tasud

Arvuta investeerimisfondide tasude abil fondiprospektiga Ärimees kulude arvestamise maksudest aega pilti Christopher Meder alates Fotolia.com

investeerimisfondide ettevõtted on lubatud Securities and Exchange Commission (SEC), et maha tasusid fondi tulu.Fondi ettevõtted tavaliselt ei rõhutada tasud ajakirjas ja kodulehel reklaami, kuid SEC ei nõua tasu avalikustamine lähedal ees investeerimisfondide prospekti.Tasud noteerida protsendina kogu fondi tegevuskulud ja sisaldavad tegevuskulud nagu palgad fondijuhtide, tehingukulud, kui väärtpabereid osta ja müüa jooksul fondi halduskulusid raamatupidamise ja juriidilised tasud ja turunduskulud edendamiselfondi.

juhised

  1. Leidke fondi prospekti.SEC nõuab, et saate prospekt (kas online või paberkandjal), kui esialgu investeerides investeerimisfond.Kui teil on visata prospekti, siis võite taotleda teise läbi oma vahendustasu või pensionile konto haldaja.Prospekt võib leida ka vastava investeerimisfondi firma kodulehel või taotletakse telefoni teel.Näiteks Fidelity, American Funds ja Schwab linke Fondipro

    spektid otse oma veebilehtedel.

  2. Leidke tasu osas prospekti lähedal esilehel pärast fondi eesmärk.Tasu osas prospekt sisaldab kõiki lõivude.Kokku tasud mõjutavad suuruse ja teadmisi juhtkonna, tehingute arv, klassi raha, ja kas marketing tasud (12b-1 tasud) makstakse vahendajad, kes soodustavad vahendid.

  3. Korruta tasu kogusumma protsent kogusummast fondi investeeritud.Näiteks, kui tasu protsent on 1,25 protsenti, ja teie investeering on $ 1,000, siis tasu kokku on $ 12.50 aastas.Tasud on noteeritud aastas.

Tips & amp;Hoiatused

  • Financial Industry reguleeriv asutus (FINRA) annab kalkulaatori nimetatakse Mutual Fund Analyzer (vt Resources) analüüsimiseks dollar mõju kulud ja võrrelda kulude üle vahenditest.
  • Mõtle mõju investeerimisfondide tasud fondi tulemuslikkust.Mitmed madala tasu võimalused on nüüd olemas alternatiive traditsioonilistele kõrgema tasu vahenditest.

Resources

  • FINRA: Mutual Fund Analyzer
180
0
3
Investeerimisfondide