Kuidas valida Wealth Manager

Kaks meest rääkimise üle laua kontoris . Keith Brofsky / Photodisc / Getty Images

High-net-väärt inimesi ja perekondi pöörduda rikkuse juhid kui lihtsalt mingi finantsnõustaja ei tee.Wealth juhid on rahalise spetsialistid, kes pakuvad mitte ainult investeeringute soovitusi, kuid igakülgseid teenuseid, sealhulgas rikkuse kaitse ja planeerimise.Parim rikkuse manager hõlmab nii pehmed tegurid ja kõva numbrid.Rikkalikult juht peaks olema hea kogemus, kuid keegi on mugav arutada isiklikke Financials.

mitmekülgsus ja protsessi

  • Wealth juhid eristuvad teiste finantsnõustajad laialdastel oma pakkumisi ja koostööl põhinev lähenemine, millel on palju spetsialiste.Rikkalikult manager peaks pakkuma kombinatsiooni finantsplaneerimise ja erasektori investeeringute portfelli haldamise, kaasa heategevuses planeerimine, õigusabi, pensioni planeerimise ja juhtimise.Finantsteenuste veebilehel Financial Advisor Vali murrab ta maha valem: Sinu rikkuse manager peaks andma investeerimisalane nõustamine täita rahalisi eesmärke ning lisaks veel täiustat

    ud planeerimise tegeleda jõukuse ülekandmist ja majanduskasvu pluss juhtimine hõlmab kliendi, kliendi teistele professionaalsetele nõustajatele ja juhioma võrk kaastöötajad.

Fee Struktuur ja kliendisuhete

  • Kuna rikkuse juhid rõhutavad juhtimine ja konsultatsiooniprotsessi üle rida kohtumisi, oma rikkuse juht peaks tegema tihedat koostööd teil avastada majanduslikke eesmärke ja luua kava nende saavutamiseks.Sa peaksid olema kindlad oma kogemusi tööstuses, investeeringute stiili ja kliendi suhteid.Sa tahad teada, kuidas ta saab makstud - see tähendab, läbi tasu või komisjonitasu või mõlema kombinatsioon.Teha kindlaks, kas tasud põhinevad teenuse või vara.Lisaks küsime, mis huvide konflikti ta on ja kas ta suudab kontakt nimekirja rahulolevad kliendid.

Value ja isiklikke eesmärke

  • Kuigi valides rikkuse juht ei ole teadus, tõekspidamisi juhendada, kuidas leida juht, kes on õige.Et teha kindlaks, kas rikkuse manager pakub väärtus, selgitada, milline on sinu isiklikud eesmärgid on ja kuidas soovite oma manager neid aidata.Nagu Forbes kirjanik Jim Cahni märgib, et enamik inimesi tahavad nõunik et suurendada oma tulu, omavad erialaseid teadmisi ja luua strateegiline rahastamiskava, mis kõrvaldab emotsioon investeerimistegevusest.Kindlaks, milliseid teenuseid teil on saada, et tasud, kuna te võite saada hoopis teistsuguseid teenuseid sama hinnaga mujal.

Kolm Ri

  • Kokkuvõttes Cahni ütleb tutvu vastutus, ressursside ja rangus kui teised valikukriteeriumid investeeringute juht.Vastutus tuleb kindlaks teha, kas juht omab usaldusisiku või mitte usaldusisiku vastutuse poole oma klientidele.Esimesel juhul on ta õiguslikult kohustatud tegutsema kliendi parimates huvides.Kuigi see on hea märk usalduse, usaldusisiku tasude võib olla kallim kui tehingu põhinev komisjonid.Sa pead otsustama, mis on suurem prioriteet.Nagu ressursse, välja selgitada, kuidas ulatuslik juhi pakkumisi on.Rangus tähendab küsib manager, kuidas ta rakendab akadeemilise arvas juhtkond oma investeerimisstrateegia.

217
0
1
Finantsplaneerimine