Mida on vaja luba müüa Life Insurance & amp ;Financial Instruments ?

Kui te olete mõelnud sattumist finantsteenuste äri, peate olema litsentseeritud.Erinevate finantstoodete nõuavad erinevaid litsentse.Kui sul ei ole õigus litsentsi toode, mida soovite müüa, siis võiks trahvida või muul põhjusel ei saa müüa või teha soovitusi rahalist tootega.

elu- ja

  • Elukindlustuse litsentse vaja igas riigis enne kui pakkuda või anda soovituse, et osta või müüa elukindlustust.Sama litsentsi kasutatakse elukindlustust kasutatakse ka tervisekindlustus.Sa pead läbima riigieksami ja on oma kogutud sõrmejäljed riigi poolt enne, kui nad antakse teile luba.Iga kahe aasta tagant tuleb recertify oma litsentsi ja läbima vähemalt 15 krediidi tundi täiendõppe.Samuti peate võtma riigi jälgitakse täiendõppe test.

Muutuv Life Insurance ja vahelduva Pensionikindlustus

  • Muutuv elukindlustus ühendab aspekte investeerida investeerimisfondid koos aspekte traditsiooniline elukindlustus.Seetõttu peate vähemalt rida 6 müügilitsents muutuja lepingud nagu muutuja elukindlustus ja muutuva abirahad

    .Erinevalt elukindlustuse litsentsi, peate osaleda kord kvartalis firma element koolitus hoida oma litsentsi ja läbima täiendõppe test.

investeerimisfondide

  • Investeerimisfondid vajavad nii rea 6 ja rida 63 litsentsi.Investeerimisfondid on kogumik varud, ja mõnikord võlakirjad, mis on ühine investeerimise eesmärk.Need investeeringud on tuletisinstrumente, sest nad ei esinda üksikute aktsiate või võlakirjade ja nad ei juhi teid otse.Selle asemel, et nad on kogude hallatavate varade fondijuht, kes võivad aktiivselt kaubanduse varjatud investeeringute või lihtsalt "osta ja hoia" (nimetatakse ka passiivne investeerimine) investeeringud.Nagu seeria 63, siis tuleb käia kord kvartalis firma element koolitusi ja läbida täiendõpe eksamite ajal nende istungid.

aktsiatesse ja võlakirjadesse

  • müüsid aktsiaid ja võlakirju vaja tervet rida 7 litsents.Rida 7 litsents on börsimaakler litsentsist.Seda, võite anda soovitusi selle kohta, mida laos või võlakirja osta.Sa käitud nagu müüja müüb investeeringu otse oma klientidele.Sarja 7 litsents on eraldi jätkuõppe nõudest, samuti eksami nõudeid.Tuleb märkida, et kuigi mitmed 7 litsents on kohustatud müüma aktsiaid ja võlakirju, siis tegelikult saab müüa kõiki investeeringuid, välja arvatud kindlustus.

866
0
0
Tegutsevate Ettevõtete