Kuidas kasutada dividendid Whole Life Insurance Policy

Kasutage dividendid Whole Life Insurance Policy

kogu elukindlustuse poliitika dividende saab kasutada mitmel viisil, kuid on kindel, et sa tead tulumaksu iga konsulteerides kvalifitseeritud maksunõustaja enne tegutsemist.

, mida te vajate

  • Finantsjuht
  • Maksukonsultantide
  • Tax Services
  • Paber ja pliiatsid
  • Personal Financial Tarkvara
  • Maksu Ettevalmistus Tarkvara

Määrates Paide-Up Lisandid Kindlustus

  1. Leia viimaseid aastaaruande oma kogu elu poliitika.

  2. võrrelge surma saada oma poliitika eelmisel aastal surma saada oma poliitika käesoleval aastal.

  3. Lahuta vähemal suuremast arvu kindlaksmääramiseks sissemakstud täiendused (PUAs) kindlustuse, et teie dividendid ostetud viimase aasta jooksul.

  4. Tee märke oma andmed ja raamatupidamistarkvara uue, kõrgema surma saada, et teie kasusaaja ei saa, kui sa sured.

  5. Kaasa seda kõrgem surma saada igal finantsplaneerimise arvutused võite teha.

Võttes dividende Raha

  1. Leia lepingu number oma kindlustuspoliis kas poliitika ise või oma viimases majandusaast

    a aruandes.

  2. Helista klienditeenindusse või poliitika omanik teenust osakonna kontor kindlustusselts.

  3. Ütle esindaja, et soovite muuta viisi, kuidas dividende kasutatakse ja mis sa tahad saada järgneval dividendi, mis kantakse oma poliitika kontrollima saadetakse teile otse.

Muud Dividend Kasutab, kasutades sealhulgas dividendid vähendada kindlustusmakseid või tasuda intressi või põhisumma vastu Policy Loan

  1. Leia lepingu number oma kindlustuspoliis kas poliitika ise või oma viimases majandusaasta aruandes.

  2. Helista klienditeenindusse või poliitika omanik teenust osakonna kontor kindlustusselts.

  3. Ütle esindaja, et soovite muuta kasutamise dividende vähendada lisatasusid.

  4. Või öelda esindaja, et soovid kasutada oma dividende esiteks maksma intressi poliitika laenu ja teiseks vähendada laenu põhisumma.

  5. Kontrolli oma aastaaruandesse või poliitika laenu teate veenduda muutus toimub.

  6. Vaata oma kindlustuspoliis ja leida "Dividendid" alt näha, kas firma on andnud muul viisil kasutada dividendid teie kontole.

  7. Call poliitika omanik teenuseid kontor kindlustusselts, et teada, kas mõni uuem dividend kasutamine on lisatud firma, ja küsida kirjaliku selgituse või "poliitika muutmist," kui see on olemas.Kindlustusseltsid saab ja ei lisa dividend võimalusi in-force poliitika.

Tips & amp;Hoiatused

  • Peaaegu kõik kogu elukindlustuse poliitika automaatselt kasutada dividendid osta PUAs, mistõttu müük illustratsioonid või elujõu tõkkepuud näitavad üha surma saada igal aastal.
  • PUAs lisada nimiväärtusest oma kindlustuspoliis ja anda rohkem raha oma toetusesaaja korral oma surma.
  • PUAs saab ka tagastatud raha.
  • Praeguse maksuseadustik, Internal Revenue Service ei nõua kindlustusseltsidelt aru dividendid või PUAs nad ostavad arvutamise oma tulumaksu, ja ei ole vaja teile kuulutada need oma iga-aastase tuludeklaratsiooni nii kaua kuijäta neid koguda kindlustusselts.
  • Kui sa sured, oma abisaaja saab kokku surma saada oma elu kindlustuspoliis, sealhulgas PUAs, ilma et peaks maksma tulumaksu summa.
  • täielikult dokumenteerida telefonikõne kontorina kindlustusselts, märkides kuupäeva kõne, telefoninumber ja täis esindaja nimi.
  • Teie aastane dividend saab vähendada või kõrvaldada preemiad, et tuleb pöörata hoida poliitika jõus.
  • Kui dividend ületab vaja maksta lisatasusid, otse kindlustusseltsi kasutada ülejäänud ühe või mitme muu dividend võimalusi.
  • Nagu teistegi dividend võimalusi, et jätta dividend firmaga, ei tohiks tulumaksu mõju praeguse maksuseadustik.
  • Kui dividend ei ole piisav, et maksta ära oma laenu aja jooksul, siis võite tagasi maksta laenu ennast täielikult taastada poliitika väärtusi ja kasu.
  • Jällegi, praeguse koodi, ei tohiks tulumaksu mõju jättes dividendid ettevõtte kasutada sel viisil.
  • Mitte kõik kindlustusseltsid kasutada sama terminoloogiat oma lepingud.
  • dividende ei huvi, nii et 8 protsenti dividende ei lisa 8 protsenti oma surma saada või raha väärtused.
  • Kuna dividende ei ole tagatud, ei on PUAs et nad võivad osta.
  • käest PUAs võib vallandada tulumaksu üritus rahasumma saate.
  • Kui teie poliitika aegub või loobutakse laenuga vastu, tulumaks võib olla tingitud kõnealuse maksuaasta.
  • Kui olete kaaluvad ostu terve elu poliitika on oma esindaja täielikult seletada mingit "sissemakstud täiendused" ratsanikud, enne kui lisada need oma poliitika - te ei pea ega taha neid.
  • Ärge unustage vaadata, kus ja kuidas aru saavad dividende oma tuludeklaratsiooni.
  • Kui dividend valik on muutunud, see jääb nii, kuni sa teatab kindlustusselts teisiti.
  • poliitika muutus, nagu seda saab teha vaid üks kord aastas ja võtab mõju poliitika aastapäeva.
  • Dividendid ei jäänud koguda kindlustusselts mõjutab majanduskasvu oma raha väärtuste ja surma saada.
  • Kasutades dividende vähendada lisatasude mõjutada kasvu oma raha väärtuste ja surma saada.
  • Liigne dividendide kaugemale lisatasu maksmise tavaliselt minna osta PUAs.
  • Kui dividend ei ole piisav, et maksta kogu premium, peate maksma tasakaalu tõttu vältida poliitikat lõppemisest või poliitika laenu (automaatne premium laenu või APL).
  • intressi maksmine poliitika laenud ei ole maksuvaba.
  • tasumata laenujäägilt jätkuvalt tuleb tasuda intressi ja arvatakse maha summa makstakse toetusesaaja surma kindlustatud.
  • Policy laene võib tekkida, kui sul ei ole täielikult maksma oma preemiaid aega.
  • Ole ettevaatlik kõik ettepanekud, mida soovitatakse kasutada dividendid osta eraldi elukindlustust, kui selliste kasutusviiside võib vallandada ootamatu tulumaksu korral.
127
0
1
Elukindlustus