1035 reglemendi

1035 Exchanges võimaldab ajakohastada kindlustuspoliiside ja abirahad ilma maksudeta . vaeenma / iStock / Getty Images

USA maksuseadustiku lõigud 1035-1045 näeb ette, et vara saab vahetada vara võrdse väärtusega, ilma et sellega kaasneks maksukohustus.§ 1035 kehtib kindlustus, sealhulgas elukindlustuse ning abirahad.

vahetamine Life Insurance for Life Insurance

  • Under 1035 reglemendi, elukindlustust saab vahetada teise elukindlustust.Kõik lähtub likvideerimise esimest poliitika võib viia teise ilma vallandada tulumaksu korral.See on üks-üks tehing: üleandmisega kaks individuaalset poliitikat ühe, mitme kindlustatud poliitika ei ole lubatud, ja sa ei tohi vahetada ühe elu poliitika Elu- poliitika.

sihtkapitali Lepingud

  • kongress on kehtestatud ülempiir, kui palju saab maksma elukindlustust ja ikka saada maksusoodustusi.Kui te seda summat ületada, teie kindlustuspoliis liigitatakse muudetud sihtkapitali lepingu (MEC).

    Single premium poliitika - mis Teile fondi põhisumma sularahamakse ostu - kvalifitseeru MEC.Poliitika, mille maksad kindlustusmakseid aja jooksul saab vä

    ltida MEC sätestatud klassifikatsiooniga, politsei liigu "seitse-pay test."Esimesel seitsmel poliitika, kokku maksad sinna ei tohi ületada summat, mis kulutavad ära tasuma poliitika seitse aastat.

    Kui teil on elukindlustust kujul modifitseeritud sihtkapitali lepingu (MEC), mida iganes sa vahetad seda - isegi kui poliitika ei kvalifitseeru MEC omaette - muutub MEC põhimõtte kohaselt"kord MEC, alati MEC."Siiski, kui teil on poliitika, mis pole MEC, kuid sa vahetad seda poliitikat, mis ei seitse-pay test, endale poliitika muutub MEC.

Annuties eest Pensionikindlustus

  • Pensionikindlustus (või spetsiaalne kindlustus investeeringute pakutakse pikaajaliste säästude või pensionile võimalusi kindlustusseltsid) saab 1035-siirdus teiste abirahad.Nagu elukindlustuse poliitika on 1035 Exchange võimaldab vahetada pensionikindlustuse nii kindlustusvõtjate saab leida paremaid hindu nende investeeringute või kohaneda muutustega oma rahalist olukorda.

Life Insurance Pensionikindlustus

  • Kui kindlustusvõtja ei vaja enam matusetoetust, elukindlustust saab 1035-ülekanne pensionikindlustuse.Kuid kandes abirahad elukindlustuse poliitika ei ole lubatud.Üleminek annuiteedi eest elukindlustust võib põhjustada maksu sisse nõuda mis tahes kasu annuiteedi.

786
0
1
Elukindlustus