Hvordan til at udfylde en personlig finansieringsoversigt

Forbered en personlig finansieringsoversigt for långivere til at hjælpe med at sikre et lån. LWA / Dann Tardif / Blend Images / Getty Images

Långivere ofte vil anmode om en personlig finansieringsoversigt for at støtte beslutningen om at opretholde eller udvide yderligere midler på en kreditlinje.Personlige regnskaber nuværende oplysninger vedrørende enkelte aktiver, passiver, kilder til indtægter og omkostninger.Kontroller, at du bruger den korrekte personlig finansieringsoversigt formular med din långiver.Derudover kan långiveren anmode dig fremlægge dokumentation til støtte for oplysningerne i erklæringen, såsom kontoudtog, fast ejendom vurderinger, aktuelle løn stubbe og realkreditlån udsagn.

hvad du har brug

  • Kontoudtog
  • W-2 eller betale stubbe
  • Mortgage erklæring
  • Auto lån /leasing udsagn

Instruktioner

  1. Udfyld identificerbare oplysninger på toppen af ​​personlige regnskab.Hvis erklæringen er for dig selv og din ægtefælle, indeholde identificerbare oplysninger for hver af jer.

  2. liste hvert aktiv i afsnittet forudsat.Dit hjem og enhver anden fast

    ejendom, der ejes bør opføres på den aktuelle markedsværdi.Den nuværende balance i alle pensionskonti, investeringer konti og bankkonti samt den kontante overgivelse værdien af ​​alle livsforsikringer, er inkluderet i dette afsnit.

  3. liste hvert ansvar i afsnittet forudsat.For enhver aktiv ejede der er sikkerhed for et realkreditlån eller lån, herunder dit hjem og biler, giver den nuværende balance enestående.Lån træffes mod værdien af ​​livsforsikringer er inkluderet i dette afsnit, samt udestående skattebetalinger og andre betalinger, såsom kreditkort gæld.

  4. Beregn nettoformue ved at fratrække de samlede passiver fra de samlede aktiver.

  5. Give information for alle indtægtskilder i afsnittet forudsat.Indtægter omfatter løn, provision, bonus, renter og udbytte, udlejning af fast ejendom, forretning eller partnerskab indkomst og kapitalindkomst.Hvis der er gevinst ved salg af materiel, omfatte, at som en del af kapitalindkomst.Disse oplysninger bør gives på årsbasis.

  6. Give information for alle udgifter.Omkostninger omfatter børnepasning, medicinske og dentale udgifter indkomstskattebetalinger, IRA og college besparelse plan bidrag, ejendomsskatter, afdrag på realkreditlån og alle andre leveomkostninger.Mange långivere anmode om, at du giver oplysninger om den del af afdrag på realkreditlån, der går i retning af hovedstolen versus interesse.

  7. Beregn nettoindkomst ved at trække de samlede udgifter fra de samlede aktiver.

  8. Gennemfør nogen detaljerede skemaer, der indgår i den personlige finansieringsoversigt.Fælles oplysninger, der anmodes om fast ejendom er den dato købt, købsprisen, den aktuelle markedsværdi, pant långiver, månedlige pant betaling og strøm udestående saldo.For andre lån eller udestående gæld, långivere ønsker at vide, hvem gælden skylder den nuværende udestående saldo, månedlig betaling, og hvis gælden er sikret eller ej.

  9. Giv alle andre relevante oplysninger i afsnittet leveres eller vedhæfte en erklæring.For eksempel, hvis du ejer en virksomhed, men er i øjeblikket i forhandlinger om at sælge det, enten helt eller delvist, give oplysninger om salget.

  10. Find ud af om din långiver ønsker en kopi af din senest indgivet personlige eller forretningsmæssige selvangivelsen inkluderet med din personlige finansieringsoversigt.Kontroller, om underskrifterne skal notarized med din långiver, før du sender den.

405
0
1
Låne Penge