Hvordan flytter jeg min 403B Investment ?

Hvordan flytter jeg min 403B Investment ? Jupiterimages / Photos.com / Getty Images

De 403B konti er pensionering planer, der tilbydes af non-profit organisationer som velgørende organisationer, universiteter og visse medicinske institutioner.Disse konti er underlagt lignende love til 401k, svarende konto for virksomheder.Du kan overføre midler og værdipapirer i en 403b konto til en lignende pensionering planen såsom en IRA, 401k, eller 457 plan uden at betale eventuelle skattemæssige sanktioner.Mange 403b planen udbydere opkræve konto opsigelse gebyrer, så tage dem i betragtning, når du overfører din konto.

fastslå retten for Transfer

  • overføre penge uretmæssigt fra din 403b konto uden at deponere penge og værdipapirer i en tilsvarende kvalificeret pensionering konto inden 60 dage vil føre til en 10 procent beskatning straf af IRS.Sørg for, at du følger processen korrekt, før du trækker penge fra din konto.Du behøver ikke nødvendigvis at skifte arbejdsgiverne til at overføre penge ud af din 403b.I nogle tilfælde kan du blot vælg

    e en anden konto udbyder fra dem, der tilbydes af din nuværende arbejdsgiver.

underrette arbejdsgiveren

  • Hvis du stadig arbejder med arbejdsgiveren, der giver den 403b planen, skal du informere dem om din hensigt at saldoen på kontoen, og at lukke den.Dette er især vigtigt, hvis du overfører det til en anden 403b eller rullende over i den 401k planen, der tilbydes af en corporate arbejdsgiver.IRS forbyder borgerne opretholder flere 403B eller 401k konti.I nogle tilfælde vil arbejdsgiveren placere de betalinger, at det tidligere var lavet i 403b direkte ind i din løn, selvom sandsynligvis i en reduceret mængde.

Rollover eller Overfør

  • Du kan vælge at enten bruge en rollover eller overføre penge fra din 403b til en ny konto.En direkte overførsel simpelthen flytter midler direkte fra en konto til en anden.Dette har den fordel, at du kan overføre værdipapirer i den konto til en ny.Nogle kan opkræves et gebyr afhængigt af tjenesteudbydere, som du benytter.I en rollover, planen udbyder skriver dig en check for den fulde værdi af kontoen.Du vil derefter have 60 dage til at deponere checken i en ny kvalificeret pensionering plan for at undgå at betale skat straf.

Ressourcer

  • IRS.gov: IRC 403 (b) Skat-Sheltered annuitet Planer
  • 403 (b) tendenser compliance ogtips
697
0
1
General Pensionering Planlægning