Sådan Find Uopkrævede pensionskasser

Der er flere måder at opspore tabt eller uafhentede pensionering penge. Jupiterimages / Photos.com / Getty Images

Det er alt for let at miste overblikket over dine gamle pensionskasser, når du skifter job.Med så meget at tænke på, at mange mennesker simpelthen undlader at flytte deres 401k eller 403B midler til deres nye arbejdsgiver eller til en rollover IRA, hvilket resulterer i en forældreløs pensionering konto, der undlader at vokse så meget, som det kunne.Det er også nemt at miste overblikket over gamle IRA regnskaber, når din bank overtages, eller du flytter dine midler til en ny mæglervirksomhed hus.Men uanset hvad årsagen til den oprindelige tilsyn, finde og udlevering disse pensionering aktiver kan få din økonomiske situation tilbage på sporet.

hvad du har brug

  • pensionsordning udsagn

Instruktioner

  1. Indsamle så mange udsagn fra dine gamle konti som du kan.Disse dokumenter indeholder værdifulde oplysninger, der kan hjælpe dig med at genvinde din tabte aktiver, herunder kontonumre og kontaktoplysninger for administratoren af ​​planen.

  2. Ring til telefonnummeret anført på hver af de kontoudskrifter og reference kontonummeret vises på formularen.Informer planen administratoren, som du ønsker at flytte aktiverne til en anden institution.Administratoren kan give dig de formularer du har brug for at overføre disse pensionering aktiver direkte ind i en ny eller eksisterende IRA konto.

  3. Kontakt din tidligere arbejdsgiver, hvis du ikke har nogen udsagn fra dine forsvundne pensionskonti.Bed om at tale med afdelingen for menneskelige ressourcer, derefter identificere dig selv og sige, at du har brug for at få oplysninger om en 401k eller 403b plan, der blev efterladt, da din ansættelse i virksomheden sluttede.

  4. Angiv eventuelle identificerbare oplysninger fra afdelingen for menneskelige ressourcer, anmodet om på din tidligere arbejdsgiver.Du skal muligvis til at fuldføre yderligere papirarbejde og underskrive en erklæring, før oplysningerne kan frigives til dig.Når du har oplysninger om din gamle pensionering konto kontoen, kan du kontakte planen administratoren direkte og har de overført til en ny konto midler.

  5. Kontakt statskassen afdelingen for din tilstand for at søge efter uanmeldte aktiver.Når finansielle institutioner ikke kan nå ejerne af visse konti, de vender disse konti over til staten.Hver stat til gengæld opretholder en database over uafhentede aktiver og giver borgerne mulighed for at søge efter aktiver, der kan tilhører dem.Hvis du ikke kan finde hjemmesiden for din tilstand finansafdeling, kan du bruge Unclaimed.org hjemmeside (se Resource).Dette site vedligeholdes af National Association of Uopkrævede Property Managers og fungerer som en clearingcentral til at forbinde forbrugerne til deres staters uafhentede-ejendom divisioner.

  6. Følg vejledningen for din tilstand til at kræve eventuelle pensionering aktiver, som tilhører dig.Vær sikker på at læse skadeanmeldelsen omhyggeligt, og indsende den relevante dokumentation for at bekræfte din påstand.

Ressourcer

  • nationale sammenslutning af uhævede Ejendom Administratorer
97
0
1
General Pensionering Planlægning