Hardship Tilbagetrækning Regler for en Fidelity Investments 401 (k)

Sparegris sparegris billede af William Burnett fra Fotolia.com

Fidelity Investments driver en række forskellige typer af 401 (k) planer, at alle skal overholde Internal Revenue Service (IRS) regler, herunder dem, der vedrørerafsavns udbetalinger.Arbejdsgiverne er ikke forpligtet til at tillade trængsler tilbagetrækning fra deres 401 (k) planer, men de fleste gør.For at overholde planen og IRS regler, hvis du påtænker at tage en trængsler tilbagetrækning fra en Fidelity Investments 401 (k), skal du være i stand til at levere overbevisende beviser for, hvorfor du bør undgå skat sanktioner.

lån valgmuligheder

  • IRS kræver, at du udnytte alle de lån valgmuligheder til rådighed under din 401 (k) plan, før du tager en tilbagetrækning trængsler.En 401 (k) lån typisk giver dig mulighed for at låne op til 50 procent af værdien af ​​din konto skattefri, forudsat at du følge visse regler i at betale det tilbage.Hvis din trængsler er kortvarig karakter, og du er villig til at betale tilbage det beløb, du har br

    ug for over tid, kan 401 (k) lån være et tilstrækkeligt mulighed for dig.

finansielle behov

  • IRS reglementet fremgår, at afsavns hævninger er tilladt fra 401 (k) planer, hvis der er en umiddelbar og tung økonomisk behov, og du har ingen anden måde at opfylde dette behov.Desuden kan tilbagetrækningen ikke overskride dine behov, og du kan ikke bidrage til 401 (k) i seks måneder efter din tilbagetrækning.

    IRS definerer seks områder af behov, der kvalificere sig til en tilbagetrækning trængsler: endnu ikke tilbagebetalte medicinske udgifter for dig eller din familie;køb af en primær bopæl;betaling af kollegium undervisningsafgifter og relaterede omkostninger til familiemedlemmer;betalinger, der er nødvendige for at forebygge udsættelse eller afskærmning;begravelsesudgifter;og visse udgifter til reparation af skader på en primær bopæl.

Skatter

  • En tilbagetrækning fra en 401 (k) plan, selv en tilbagetrækning modgang, er underlagt almindelig indkomstskat, og hvis du er under en alder af 59 1/2, kan IRS opkræve en 10procent straf på din tilbagetrækning som godt.Din tilstand kan beskatte tilbagetrækningen så godt.

Tilbagetrækning Limits

  • tilbagetrækning Hardship mængder som regel er begrænset til de bidrag, som ejeren og kan ikke indeholde nogen indkomst.Planens regler afgøre, om arbejdsgiver matchende bidrag kan trækkes tilbage.

fremtidige bidrag

  • Ingen arbejdstagerbidrag kan gøres til 401 (k) plan i mindst seks måneder efter en tilbagetrækning trængsler.

Fidelity Papirarbejde

  • The Fidelity 401 (k) Administratoren har den rette papirarbejde for særligt vanskelige udbetalinger, og det kræver dokumentation, der kontrollerer din berettigelse, såsom medicinske regninger eller betale stubbe.Når du filen den relevante trængsler papirarbejde med administrator, kan du forvente at modtage en check på din postadresse inden for et par hverdage.

Ressourcer

  • Fidelity 401 (k) Hjemmeside
884
0
1
401ks Og Iras