Finansiel konsulent Jobbeskrivelse

Finansielle rådgivere købe og sælge produkter som aktier, obligationer og forsikring. Jupiterimages / Photos.com / Getty Images

Rapporten aktiemarkedet er nødvendig læsning for en finansiel konsulent.Disse eksperter studere kompleksiteten i pensionsordninger, investeringsporteføljer og andre finansielle spørgsmål for at hjælpe kunder med at opnå deres mål.En finansiel rådgiver - også kendt som en finansiel rådgiver - forsøger at hjælpe sine klienter at minimere risikoen og maksimere afkast.

rådgivning og ekspertise

  • Finansielle rådgivere bliver betalt for at give råd og håndtere værdipapirtransaktioner.De ser for investering tendenser til at beskytte deres kunders porteføljer og hjælpe dem med at udnytte mulighederne, baseret på hver enkelt kundes specifikke situation - nogle kan være ældre og planlægning for pensionering, mens andre har børn og ønsker at etablere pædagogiske bekostning fonde.Når investeringsstrategien er på plads, de overvåger markedsvilkår for at afgøre, om ændringer er nødvendige.

Start en vurdering

  • Det første skridt i en finansiel konsulent arbe

    jde er en grundig vurdering af en persons finansielle situation, nuværende og langfristet gæld og livsmål.Når vurderingen er afsluttet, konsulenten vælger en række lang- og kortsigtede investeringer hun føler der bedst opfylder kundens behov.De fleste finansielle rådgivere mødes med deres kunder på en regelmæssig basis for at gennemgå indtjening, tab og generelle fremskridt - en gang om året er typisk minimum.

Uddannelse og andre tjenester

  • Uddannelse hendes klienter er en anden stort ansvar for en finansiel konsulent.For eksempel, langsigtede investeringer har forskellige risici end kortsigtede investeringer, og kunden skal forstå de potentielle risici og fordele ved hver.Konsulenten skal forklare de specifikke typer af finansielle tjenesteydelser hun tilbyder - hun kunne specialisere sig i et bestemt område, såsom pensionering planlægning.Mange konsulenter har tidligere erfaring i et andet felt, som en September 2010 Artikel i "Forbes" noter kan føje til deres ekspertise.En konsulent skal også bruge megen tid at markedsføre sin virksomhed gennem netværk og seminarer.

Uddannelse, certificering og Outlook

  • En bachelorgrad er typisk for en finansiel konsulent, ifølge det amerikanske Bureau of Labor Statistics.Selv om en bestemt fagområde ikke er påkrævet, grader inden for finansiering, økonomi, regnskab, business, matematik eller lov kan være gode valg for denne karriere.Dog kan en person uden en universitetsuddannelse blive en økonomisk konsulent, hvis hun kan bestå de krævede eksamener.Hvis hun sælger aktier, obligationer, forsikring eller specifikke typer af investeringsrådgivning, måske hun har brug for en eller flere licenser, afhængigt af tilstanden.De fleste finansielle rådgivere skal være registreret med statslige tilsynsmyndigheder eller Securities and Exchange Commission, i henhold til BLS.BLS projekter jobvækst på dette område at være hurtigere end gennemsnittet på 27 procent, og rapporterer medianen løn i 2012 var $ 67,520.

834
0
1
Finance Jobs