Bankoverførsel Procedurer

En bank wire er en temmelig straight-forward teknisk proces.Brugeren giver kontooplysninger personlige, og når oplysningerne er indtastet i systemet, er en transaktion rekord skabt og den nødvendige betalingskort værdien flyttes fra afsenderens konto til bankens batching kø.Når posten rammer toppen af ​​køen, er posten flyttes til en tredjepart clearing-konto, hvor den venter på posten for at nå til toppen af ​​denne sekundære kø.På det tidspunkt bliver posten flyttes til modtagerens bank, og dermed krediteret i modtagerens konto.

første linje Element

  • Typisk hver bank giver en former skabelon for at sikre, at alle relevante oplysninger er anvendt korrekt.For eksempel ville formen læses:
    Dagens Dato: (dette er selvforklarende)
    Sende Dato: (dette er den dato, hvor tråden skal udløses)

    Dette andet element er vigtigt, fordi hver bank opererer på, hvad der erbenævnt en wire batchbehandling tidsplan.Hvis kalder en banks behandling regler for opsigelse af transaktioner ved 01:00 Pacific Standard T

    ime, skal brugeren være sikker på at få tråden gjort før denne tid, ellers ledning vil bogføre den følgende dag.

Second Elements

  • afsendere Navn:
    telefonnummer:
    E-mail-adresse:

Tredje Elements

  • afsendere Adresse:
    By:
    State:
    Postnummer:

FjerdeElement

  • På dette tidspunkt Domestic versus internationale wire krav afviger.For at fuldføre en offshore tråd, skal følgende elementer indgå:

    navn Autoriseret repræsentant: (den personlige, som vil "styre" transaktionen)
    Pass Koder (afsendelse bank og den modtagende bank skal matche til at kreditere modtagerens konto)

Fifth Element

  • Dette element beskriver formålet med tråden på samme måde, som en told- kort skal være afsluttet for at sende eller modtage materiale ind og ud af landet.I det særlige tilfælde med store summer flytter offshore, Patriot Act 2002 mandater, at alle virksomheder, finansielle tjenesteydelser kræver en formel validering og sporing af disse former for transaktioner.Disse optegnelser er også tilgængelige for revision af det amerikanske finansministerium til støtte for kontoret for kontrol med udenlandske aktiver (OFAC) program.

Security

  • I tilfælde af pengeoverførsler, transaktion sikkerhed er altafgørende i forretningsbanker.Der har været forsøg på at bryde forskellige wire krypteringsalgoritmer.

37
0
0
Small Business Basics