Sådan hæve penge fra en 529 Plan

Hæve penge fra en 529 Plan

De 529 kollegium spareplan har tilbagetrækning fordele eventualforpligtelser på skolegang.Hvis penge trækkes tilbage til direkte uddannelsesmæssige udgifter, herunder undervisning, bøger og kost og logi, så midlerne kan trækkes tilbage ved fuld værdi, pådrage ingen skat.Hvis uforudsete krisesituationer opstår eller modtageren beslutter ikke at fortsætte deres studier college-niveau, så midlerne kan overdrages eller tilbagekaldes, minus et strafgebyr.Uanset hvad, kontohaveren fastholder kontrollen.

Instruktioner

  1. Følg individuel plan instruktioner for at gøre udbetalinger til kollegium udgifter.Nogle stater kan kræve midler fordeles direkte til en uddannelsesinstitution.Andre planer kan foretage udbetalinger eller refusioner direkte til kontohaveren.

  2. Maksimer dine tax-free indtjening ved at trække 529 penge efter behov, snarere end i et engangsbeløb.Check med din individuelle plan regler.

  3. Tid dine udbetalinger, så de opstår, uden negativ indvirkning på dit barns sag finansiel støtte.

    Når du modtager de penge, kan også påvirke din berettigelse til uddannelsesmæssige skattefradrag.Kontakt en finansiel støtte eller skat specialist først.

  4. Sørg de udgifter, du overvejer er berettiget til 529 fonde.Skolen skal være akkrediteret og omkostninger tegnede sig for.Find retningslinjer enkelte statslige planer på at spare op til College online (se Resources nedenfor).

  5. Trække midler til noneducational formål i henhold til dine særlige 529-konto.Medmindre modtageren er død eller ikke længere har brug for penge på grund af stipendier, vil du betale en 10 procent straf på indtjeningen plus skat på din sats af indkomsten.

  6. Time din udbetaling, hvis det er muligt, for den bedste effekt på din samlede skat eller lån status.Selv om det kunne være fantastisk at have en hurtig tilstrømning af kontanter, kan du også se en økonomisk tilbageslag.Diskuter denne vigtige skridt med din skat konsulent.

Tips & amp;Advarsler

  • Evnen til at trække tilladte midler til uddannelses- og hjælpefunktioner formål uden at betale skat på noget tidspunkt gør 529 planen letteste på dem med høj skat.
  • Undgå at lukke din konto og betale en bøde ved at overføre støttemodtager status til et andet familiemedlem, der kvalificerer.
  • Mens alle kan bidrage til en anden modtagerens 529 plan, kun indehaveren eller modtageren konto kan hæve penge.
  • Sanktioner er stive, så ikke gøre en forhastet beslutning om at lukke din 529-konto.Hvis modtageren er i tvivl om college, kan du altid vente og se.Der er ingen straf for at holde på kontoen for et par år.

Ressourcer

  • Saving for College
900
0
1
Personlig Investering